3大步,助你打造个人专属账本

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6 天前 来自记账晒单 来自PC [ 复制链接 ]
本帖最后由 财商小洛 于 2018-8-10 15:15 编辑

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关键词:随手记记账功能详解

很多人都知道,理财从记账开始,坚持下来的人却微乎其微。究其原因,记账是场持久战,如何制作一个得心应手的账本显得格外重要,今天小洛分享一下自己的账本使用和记账心得(多图预警),供各位小伙伴参考。

随手记APP的功能十分强大,小洛没有用到所有功能,仅分享一些常用的功能,对于记账分析是足够用了,其它功能就自己探索吧。

一、账本制作

打开随手记APP,就能看到主页的界面,小洛的界面可能与你的不同,不要急,慢慢来。

账本的制作主要集中在主页右下角“更多”功能,里面内容也很丰富,包含页面风格、预算、收入和支出分类、账本重置和账本结转等,一项一项说明。
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1、邀请其他人共享账本

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这个功能特别适合家庭使用,小洛就和妻子共享账本,账目完全公开,每月、每季度、每年都会进行总结分析,十分方便,添加新人点击邀请即可,简单快捷。

2、账本自定义
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这里可以修改账本名称、页面主题风格等,随自己喜好修改就可以。(小洛的主题风格也是刚换的,虽然我不是巨蟹座,但是好看呐
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在同一页面“记一笔”的项目下,可以设置默认支出内容,一般可以设置为经常支出的项目,免去记账时调整的麻烦。

3、收支分类管理
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支出分类管理可以设置一级和二级支出项目,内容可根据自己的支出习惯来填充。如需新增内容可点击右上方的“+”号。收入的方法与支出一致,不再赘述。

建议收支分类不要过于细致,仅计列日常内容即可,别追求大而全。比如“行车交通”作为一个二级分类即可,没必须要再细分为火车、汽车等。账目过细只会增加记账的难度,逐渐让自己放弃这个行为。

4、成员管理
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成员管理可以将收支的情况对应到每个成员上,便于数据的汇总分析。可以按照个人或家庭的实际情况列入对应成员即可,如小洛就将个人、妻子、孩子和家庭公用部分计列出来了。

5、高级
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高级功能里多为不常用功能,如提醒、密码保护等,设置一次不用在动。账本初始化要谨慎只用,与手机格式化一个道理。

“账本结转”小洛每年年末都会用一次,将间隔两年的数据分离,方便数据每年的数据分析。分离后的账本如上图最后一幅显示,会出现“已结转”字样。

6、预算
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预算功能之所以放在后面说,是因为里面的类别需要“支出分类”作为基础。预算计列每月预计要发生的费用,结合预算能有效的控制支出,也能给月末的账本分析一定参考。

至此,“更多”里面的功能基本设置完毕。这些功能仅在最初设置账本的时候显得比较繁琐,使用的时候就可以忽略不计啦。

二、账本的使用

1、账户的设置
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主页下方的第二个选项可以设置账户,即将现金、储蓄卡、信用卡、虚拟账户等分门别类的记录,便于资金管理。

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新建账户时,根据个人或家庭账户的特点选择即可。同样,账户也属于设置一次无需再调整的项目。

2、记账
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在app的主页,“记一笔”的位置即可选择记录一笔账单。记录时修改分类、账户、成员、金额等即可。打开的默认页面即是前文介绍的“账本自定义”下的“记一笔”的默认样式。

如果有类似出差或者对公业务的时候,可以在“项目”的地方选择相应的类型,方便数据汇总分析。

记账也可以通过主页下方“账户”的位置进入,选择要记录的账户,选择右上方的“+”号即可选择记录收支,如下图。
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3、数据分析
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每月或者每个季度进行数据分析时,可点击主页类似“钟表”形状的区域,即可进入数据分析界面。点击上方分类选择相应的分析内容,就能看到当月的收支汇总情况。需要分析季度或者全年的收支情况,在右上方“···”处自定义时间即可。

数据分析也可以从网页端下载Excel表格进行分析,小洛多采取这种方式,更方便也更直观,有office基础的小伙伴布放尝试一下。

三、几点小建议

1、记账是为了收集收支数据,分析消费行为,单纯的记录仅仅是流水账,没有任何意义。要做的是用账目来改变行为,所以账目复盘很重要;

2、记账是个持久战,所以不要给这个行为过程增添麻烦。每次记账最好都是自然而然的开始,如行云流水,不要带来过多的压力;

3、不要纠结账本是否齐全,也不用为了制作漂亮的账本花费太多精力。适合自己的才是最好的,要逐渐形成符合自己习惯的风格。

随手记APP的功能还有很多,如“投资”、“贷款”等,希望小伙伴们能逐渐开发出适合自己的功能,行之有效的利用起来,走向理财之路。



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作者简介:财商小洛,分享财商知识的近90后大叔,专注研究下班后的资产增值,读书理财两不误。公众号“老师没教的财商课”。
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