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黄金可以保值?认真你就输了

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2016-5-31 14:48:27 来自随手内容 来自手机 [ 复制链接 ]


黄金可以保值?很多人相信是因为一句话:“乱世藏金,盛世藏玉。”,这句话是祖辈代代传承下来的,在他们那个时代,这么说自有他们的道理。

在古代,由于黄金开采难度较大,于是就比较稀有,“物以稀为贵”,同时凭借耀眼的光彩,成为人们首选的装饰材料。随着人类社会从自给自足的时代,迈向商品繁荣的时代,人们需要货币来作为交易的媒介,使得交易更加便捷、公正,于是黄金自然成为了最佳选择。由于物理的稳定性,国家就将这种金属用作货币进行发行。通过严谨的工艺,制作成精致、易携带的金币,适逢乱世,也方便携财逃难。

黄金史就像帝国史一样,有一个由弱到强,有强到盛,由盛到衰的过程。在1971年以前,黄金一直在货币市场中占有主导地位,从金币到银本位,再从银本位到复本位,又从复本位到金本位,最后金本位成为了世界通用的货币政策。但是随着工业革命的开始,商品流通速度加快,造成资本市场空前繁荣。而笨重的黄金不再方便商品的交易,于是出现了中央银行用库存黄金作担保发行面额等值的纸币。

金本位制通行了约100年以后,黄金生产量的增长幅度远远低于商品生产增长的幅度,不能满足日益扩大的商品流通需要,这就极大地削弱了金铸币流通的基础。同时,频繁地发起战争,造成黄金存量在各国的分配不平衡。黄金存量大部分为少数强国所掌握,必然导致金币的自由铸造和自由流通受到破坏,削弱其他国家金币的流通基础。黄金被参战国集中用于购买军火,并停止自由输出和银行券兑现,从而最终导致金本位制的崩溃。

1971年,美国总统尼克松取消金本位, 世界开始进入信用货币时代,而黄金也从金钱地位退伍到普通贵金属地位。


在信用货币时代,世界各国货币印多印少,全凭政府的意愿,老百姓以前总是听过的固若金汤、把手森严的金库、国库,基本不再储存黄金,而是换成了印刷精美的纸张了。现在更简单,纸币又变成了大型计算机里的电子数字。


从80年开始,黄金的历史涨幅如下:


对比LmeS_锡3LTNS历史涨幅:



两者涨幅是不是惊人的相似,在08年由于美国次贷危机对全球金融市场的冲击,导致除黄金以外其他贵金属造成大幅下跌,然而从09年开始,其他贵金属的涨幅又同黄金保持一致。如果说黄金可以对抗金融危机,在这一点上确实有所验证,但是这个原因是由于普通民众对黄金实质作用的不了解,还保持着乱世藏金的意识,造成黄金在这一时期造到哄抢,才导致黄金价格在这一时期仍然保持升势。


所谓的黄金牛十年(00年—10年)实质是整个贵金属市场的牛市十年,为什么会出现贵金属牛市十年?这个要追溯到97年东南亚的金融危机。这次危机冲进了亚太地区的金融市场,造成外汇市场混乱,政府疲于应对金融大鳄,造成美元储备迅速被掏空,于是为了使本国经济恢复正常,只能疯狂印制自家钞票,造成物价飞涨,而各国对美元需求的迫切,向美国借了大批的外债,也使得美国进一步大量印制美元,从而造成了全球性的通货膨胀,又由全球各国来消化,这样就造成了全球物价同步上升,最终结果是期货价格的也节节攀升。


黄金不是在全球任何一次危机都能保持避险效用,比如1994年墨西哥危机的“龙舌兰酒效应”,97年的东南亚金融危机,以及1999年巴西"桑巴舞效应",黄金的走势就比较平稳,这也进一步打击了黄金的避险效用。


随着美联储的不断加息,世界资本回流美国,世界经济从高速发展,走向平稳,国际通货膨胀率逐年降低,势必造成贵金属价格逐年降低,这也说明,此时去购置黄金不能不说是一种不明智的行为。


上个月黄金达到了今年的最高点1318.48,我立马抓住了做空的机会,再1300位置下了一个空单,这是4月30号建的仓,截至今天的操盘盈亏。保证金3021.05,盈利45435.00,收益在十倍以上(20号时已经达到3万)。


对于黄金,我的操盘手法是看多做空,跟股市恰恰相反,是看空做多,而这种操盘手法每每都能让我获得不错的盈利。但是每个投资工具,操盘手法在细节上也略有不同,对于杠杆类的投资工具,由于杠杆的原因,获利效果是非杠杆类投资工具的几倍,风险相对也是其几倍,随时可能发生爆仓,因此只能用少部分资金或者闲散资金。对于非杠杆类的投资工具,如果看好后市行情,还可以选择补仓或定投来降低股票成本价格,等待行情反转,获取盈利,而这部分的资金占用较多。


对于实物黄金,由于流动性的原因,更没有储存价值。你能拿着金块去买菜呢,还是去金店买首饰?显然商家收的还是人民币。即使爆发全球性的金融危机,各国只需开动印钞机,向企业提供更廉价的贷款,然后由企业提高员工工资,物价高一点,只要纸币能正常流通,危机就掩盖过去了。实在不行就向各国借债,发展本国经济,只要经济平稳着陆,危机问题自然也就解决了(这点有点像西医疗法)。


后台有财友问:俄罗斯的汇率暴跌,造成本国经济动荡,那么人民币是否存在贬值压力?


我的回答是中国与俄罗斯同样是经济体量大国,但是中国与西方国家并没有军事和经济上的冲突,相反,中国的人民币正在逐步走向世界,与世界各国进行着良好的贸易往来,因此发生暴跌的可能性不大。另外,相比美国,中国是一个较为保守的国家,经济发展相对缓慢,在监管大于创新的体制下,发生金融危机的可能性也不大。因此,现在还是努力去赚更多的钞票,而不是杞人忧天,担心莫须有的“世界末日”。


来源:财商大叔(微信ID:fquncle1)
作者:财商大叔
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