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仅地下钱庄金额就超万亿!中国资本外流“阻击战”

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2016-5-17 18:09:47 来自随手内容 来自手机 [ 复制链接 ]

来源:华尔街见闻(微信ID:wallstreetcn)


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相信所有人仍然对2015年的中国“资本外流”阻击战记忆犹新,中国外储去年下滑超5000亿美元引发全球关注,一时间人民币似乎陷入“风雨飘摇”之境,引发国内对于资本外流的严重忧虑。随后监管层启动一系列强力措施遏制资本外流,期间每个措施都引发舆论的强烈关注。



随着周五外管局2015年年报的发布,我们可以从官方文件当中一窥去年这场“阻击战”的痕迹:



在年报的“外汇检查与执法”部分中,外管局详细描述了对外汇违规资金流动的打击,其中重点提了对金融机构、离岸公司和地下钱庄的处置及针对重点行业和重点业务的检查。



报告提及的数字之大令人咋舌,比如,利用大数据锁定金融机构异常和涉嫌违规交易,涉及2200亿美元;参与破获地下钱庄案件 60 余起,涉案金额超万亿元人民币等。报告还强调了将继续加强对企业利润项下跨境资金流动的监管。



其中,在“加大金融机构检查和处罚力度”部分,报告提及:



充分运用外汇非现场检查手段,提升检查工作效率。此次专项检查充分运用外汇非现场检查手段对银行原始数据和监管数据进行大数据分析,在不影响银行正常运营的同时,高效锁定了存在跨市场跨行业、跨境套利异常情况或涉嫌外汇违规的银行机构和网点 9800余家,非现场线索 117300 余条,涉及金额 2200 余亿美元


在此基础上,选取中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中信银行和招商银行 7 家银行作为检查对象,重点对 7 家银行中外汇务量大、经营情况异常、违规问题与线索较为集中的 700 余家一线支行、营业部等机构和网点开展现场检查,共发现银行外汇违规案件 900 余起,共处行政罚款逾 5500 万元人民币。


内部治理机制不完善和“重业绩、轻合规”是导致部分银行外汇违法违规行为多发和频发的重要原因。专项检查发现,银行存在未按规定进行国际收支申报和报表报送、违反规定办理结售汇业务、违规办理经常项目资金收付等 8 大类违反外汇管理规定行为,违规笔数合计 17200 余笔,金额合计 100 余亿美元。主要问题包括 :银行内控管理机制不科学,外汇政策传导效果不佳 ;外汇业务合规责任机制不健全,缺乏有效监督问责机制;银行内控制度“形大于实”;银行内控制度更新滞后于外汇管理改革发展 ;银行外汇业务展业原则执行不到位 ;银行外汇业务真实性审核把关不严等。


在“严厉打击地下钱庄外汇违法犯罪行为”部分,报告提及:



在专项行动中,国家外汇管理局参与破获地下钱庄案件 60 余起,涉案金额超万亿元人民币。从已破获案件看,地下钱庄活动呈现以下特点。


一是地下钱庄规模惊人,大要案频发,如福建俞氏地下钱庄案件,涉案金额合计超百亿元人民币,影响恶劣。


二是涉案地区范围广,地下钱庄非法活动范围从东南沿海等经济活跃区域逐步向中西部等内陆省份蔓延,异地资金划转频繁。

三是地下钱庄利用空壳公司,伪造贸易单证骗购外汇,实现大额资金跨境流出。


四是骗取政府出口奖励成为地下钱庄非法交易驱动力。在已查处的一些地下钱庄案中,犯罪嫌疑人利用地下钱庄非法流转资金,虚开增值税发票,骗取地方政府出口奖励,金额巨大。


在集中打击地下钱庄等大要案件的同时,国家外汇管理局深入追查地下钱庄上、下游资金交易对手,加大对参与地下钱庄非法买卖外汇的企业和个人等各类主体的追查力度。2015 年,查处企业和个人参与地下钱庄非法买卖外汇违规案件 100 余起,共处行政罚款1.3 亿元人民币。上述案件中有通过地下钱庄完成政府业绩考核的虚假外商投资企业,有通过地下钱庄骗取出口退税的贸易公司,以及通过地下钱庄转移非法资产的公职人员等。


而报告还间接回应了年初让市场“虚惊一场”的媒体报道。在今年年初,《华尔街日报》报道称“中国将限制外国公司将在华盈利汇回国。中国政府将加大遏制资金外流力度加大遏制资金外流力度,采取的最新举措包括:限制在华外资公司将利润汇回所属国家的能力,收紧在港银行发放贷款的人民币资金池,以及禁止人民币基金进行海外投资,这些措施均未公布”,该报道引发众多关注。随后外管局回应称“此消息不属实,外汇局相关政策无任何变化”。



在专栏“强化利润项下异常资金流动管理”中,外管局的报告提到:



为进一步强化跨境资金流动管理,防范异常资金流动风险,2015 年,国家外汇管理局在全国范围开展利润项下异常资金专项核查。


抓住重点地区,提升监管效力。重点选取 2015 年利润项下资金流出总量排名居前的地区和同比增速较快的地区开展专项核查。非现场核查机构 1858 家,非现场核查金额 644.2 亿美元 ;现场核查机构 830 家,现场核查金额 454.1 亿美元。共发现异常企业 32 家,异常金额 28.2 亿美元 ;对违规行为确凿的 11 家异常企业进行进一步检查和查处,涉及金额 6.7 亿美元。


报告还提出:是继续加强利润项下跨境资金流动监管。密切关注国际国内经济金融形势变化,跟踪利润项下资金流动总体形势和变化趋势,关注资金异常波动的重点地区和重点交易主体。

 


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