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公安部揭问题理财平台老底,教你七招防骗

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2016-5-17 16:01:45 来自随手内容 来自手机 [ 复制链接 ]

前方高能!公安部放大招啦!

从“泛亚”、“e租宝”到“中晋”,在连串互联网金融平台出事的背景下,公安部门加紧对P2P问题平台的监控和跟踪。公安部最近披露,公安部门已在全国范围内排查出600多家问题平台,立案500多起。

在花样翻新的网络金融骗局面前,无论是不太懂网络的人士,还是曾接受高等教育的大学生、教师,都有中招。怎样识别网络金融中的骗局?


公安部经侦局涉众型经济犯罪侦查处负责人以及相关专家给你支招。


谢谢警察蜀黍们!!非法集资犯罪呈高发态势

在“5·15第七届打击和防范经济犯罪宣传日活动”之际,公安部经侦局发布的4起涉众型经济犯罪典型案例中,3起为非法集资犯罪案件。公安部介绍,当前非法集资犯罪案件呈高发态势。去年非法集资案件立案数量由往年两三千起大幅攀升至上万起,而且今年一季度立案数便达2300多起。

 

防范和处置非法集资部际联席会议办公室上月通报,去年非法集资新发案数量、涉案金额、参与集资人数分别同比上升71%57%120%,达到历年最高峰值。而从案发地域来看,目前非法集资犯罪已遍及全国。东部地区仍属于高发地区,中西部地区的案件增幅相当迅猛。“有些中西部省份案件量增幅高达100%-400%,形势不容忽视。”公安部经侦局工作人员说。

 

涉众型经济犯罪“转型升级”

 

据了解,在非法集资、传销等涉众型经济犯罪中,有很大一部分正在“转型升级”,从网下向网上转移。其中,网络借贷已成为案件多发的高危领域。公安部经侦局工作人员表示,由于互联网操作便捷、传播迅速、波及范围广,网络非法集资、网络传销在很短时间内就能迅速敛财。如江西宜春警方侦破的“K币”传销案,依靠“开心复利理财网”仅两个多月时间便敛资6000万余元。

 

针对此类犯罪减少与防范,公安部经侦局工作人员透露,公安部门组织专项行动、加大打击力度将是常规手段,关键还需要相关部门完善监管制度,投资者增强防范意识,学会辨识网络金融中的骗局。

 



网络金融防骗指南


那么骗子公司都是怎么把钱骗到收呢?


I财君必须第N次提醒你:看清楚投资资金流向,“动态收益”、“静态收益”、“推荐奖”这些词背后都是“坑”。


而公安部大揭问题平台老底:

诱饵:超高回报

 

想要吸引投资人,最关键的诱饵还是高利率。如公安部披露的深圳惠卡案,其年化收益率16 .2%上涨到32%.上当受骗的投资人王先生坦言:项目看上去很虚幻,但利息实在太高,没办法不被吸引。最终一万一万追投,共投资8万元,王先生将受骗归咎为侥幸心理,“当时就觉得,拿钱拿的爽啊!”

 

包装:博取信任

 

多名涉嫌网络金融诈骗犯罪的犯罪嫌疑人谈道:将公司、平台佯装打扮成“海外背景”,请专家等帮忙站台,或者宣传与某些知名企业有合作、邀请投资人实地考察、强调有实物担保,这些“包装”均是为了博取投资人信任。

 

情感牌  慢慢走近你

 

犯罪嫌疑人、“沪易贷”负责人邢某坦言:在对员工培训中,他特别强调要跟客户交流,时常发起礼品赠送活动,“有些人就是贪小利,送份礼品、或时常去看看他们,慢慢走近,大爷大妈觉得这孩子不错,手头有闲置资金,就投资了。”

 

 

 防骗关键在哪

 

从这些骗子的这些伎俩可以看出,要识别骗子公司实在不易。那么我们应该如何防骗呢?


招数一:看清“他是谁”

 

从网上购买企业债、金融理财产品、或者是进行网络借贷,首先查平台资质、平台背后公司的资质与经营范围,看这些产品、业务有无超出经营范围。如通过“全国企业信用信息公示系统”可查工商部门登记信息、最高人民法院“中国裁判文书网”可查企业违法信息。

 

招数二:警惕大肆宣传

 

一定提防在人群聚集场所摆摊设点打广告做宣传的理财产品,通过电话、Q Q群、微信群推荐的也要警惕。

 

 招数三:查清投资方向

 

作为投资人或借款人,有权力知道即将投资项目、借款对象的实际情况。对于网络金融平台上披露投资项目、用款人信息模糊、借款方向不详细的,一定要警惕。

 

 招数四:关注资金流向

 

 无论用什么幌子,网络金融骗局最终是要把钱骗到手,防骗关键还是看投资资金流向,如果让把钱汇往个人账户,一定是有问题的。建议投资转账之前先查验对方账户的情况,如通过A TM机先转10元,操作中就能看出对方账户到底是否为个人账户。

 

 招数五:别被高收益迷惑

 

 一般而言,网络借贷中周期较长(半年至一年)的,利率超20%必须要小心。10%-20%的也不要太轻信,必须清晰评估借款人信誉、借款人的投资方向。

 

招数六:遇“推荐奖”绕行

 

如果鼓励发展别人参加投资,或者发展别人参加后还能收获提成、甚至是层层提成的,必须绕行,多数背后都是“坑”。投资产品(项目)回报方式中,含有“动态收益”、“静态收益”、“推荐奖”、“孵化奖”、“培育奖”、“小区奖”的,一定要绕行,基本是有问题的。

 

招数七:测一测从业人员

 

关注网络理财平台的客服和从业人员,如果他们自己都说不清楚投资项目、行业情况,不具备专业知识,就一味鼓动投资,一般也保障不了投资资金的安全。

 

  

 你如果还有什么更高明的方法,欢迎留言和我们分享。O(∩_∩)O


来源:君子i财(微信ID:junziicai)

作者:i财君

声明:版权属于原作者,本文仅代表作者个人观点,不构成投资意见,并不代表本平台立场。文中的论述和观点,敬请读者注意判断。

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