【清姝出品】评价一只基金是不是自己需要的好基金

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2016-5-5 16:06:49 来自投资圈 来自PC [ 复制链接 ]
上次帮大家用excel用排名淘汰的方法筛选了20只基金,今天来说说怎么在这20只基金中挑选中,比较适合自己的基金

excel筛选基金的方法 

一、业绩比较基准 

基金业绩比较基准是衡量基金业绩相对回报的一个重要指标。通过净值增长率与其业绩比较基准增长率的比较,可以衡量基金业绩是否战胜基准获得超额收益率。
同时基金的业绩比较基准也是基金风格的一个标杆,是我们了解基金风格比较简单的方式。 
首先说,大家投资基金有两种方式,一种是做核心投资,用来长期持有的。一种是卫星投资,用来做中短期炒作的。 

核心投资 对于小白来说,最好的就是用定投的方式进行长期的核心投资基金。清姝建议,核心投资部分基金,选择业绩比较基准是整体盘面的能够保证基金随着股市能够起伏。 根据定投资金的多少可以选择,一只基准为沪深300一只基准为中正500的两只偏股混合基金基金,达到大小盘搭配的目的。也可以选择一只沪深300一只中证500和一只债券基金。 
卫星投资 可以选择题材类、行业类基金作为卫星投资中短期基金炒作。一般题材行业类的基金在行情来的时候,涨的更多更凶猛,可以帮助我们得到更多收益。但是行业题材类基金的缺点可能是热点后要很久才能再有起色,甚至可能一蹶不振。所以这类基金更适合做卫星的中短期投资,不太适合长期持有。 

我们在基金的基本概况中可以找到业绩比较基准。 

 
当然看投资风格的九宫格表也很直观的了解基金的投资风格 

 
二、历史业绩 

当然咱们选出来的基金都是按照历史业绩排名考前的,一般在历史业绩上不会有太差的表现 选择各阶段涨幅都比较优秀的  
三、基金经理 

基金经理对我们所选基金很重要,他的成败代表着基金的成败啊。 先看一下我们所选基金现在的基金经理任职时间,要选择在此基金上任职时间长的基金经理,证明我们所选的基金业绩都是有这位基金经理达成的。 

 
查看该基金经理的所有基金在任期回报与同期同风格基金平均回报比较,当然业绩越高越好 

 
再看看基金经理的排名,影响力稳定性等方面表现 

四、基金公司 

要知道一只好的基金并不是考基金经理一个人的努力的,而是靠整个投资团队的努力。一家好的基金公司,无论是调研、选股、培训都更具实力,同时有更好的企业文化,可以留住人才。 考察方式可以是计算一下,旗下的基金能排进前1/3的基金占基金总是的比例是多少,当然比例越高越好了 。求这个好处,我们基本就能了解这家公司的调研能力,团队运作能力了。 然后在百度查查这家公司的负面新闻,保证没有明显的违法违规行为。 

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