【朱子原著】投基有道(四十六)利用基金实现十年十倍

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2016-3-7 23:06:04 来自投资圈 来自PC [ 复制链接 ]
看完这个标题,很多人会说标题党,是啊,确实是有难度,但是不也很有挑战性吗?那么我们说正经的,如何在不加杠杆的情况下实现十年十倍的计划?

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​建立基金池

要实现这个计划,我网上算了一下,年化收益需要达到25.89%!那么我们可以选取的标的就有限了,排除了银行存款(包括活期、定期、银行理财等),余额宝货币基金之类如果是中长期也可以放弃了,最多就是短期避风港,债券基金也可以忽略了,那么剩下就只有指数基金、偏股基金、股票等等。由于股票对选股能力要求比较高,不具有大众普及性,所以暂时忽略,偏股基金由于对基金经理的要求比较高,也容易出现投资业绩波动,所以不是重点考虑对象,所以最终还是以指数基金为主,指数基金的优势我已经分析过了,这里就不多说了,可以翻翻我之前的帖子。 

指数基金种类很多,我选取的指数基金主要为行业基金,比如医药指数、消费指数、养老指数等等,为何选取这几类,我简单说明一下,医药类指数随着我国人口老龄化,发展会更好 ,而且牛股也多从其中出来,消费指数大家看贵州茅台就知道了,人可以不看电影,但是不能不吃不喝吧,养老指数是个融合了医药、消费、保险、传媒等等的综合指数,历史表现优异,所以这类指数可以进入我们的视野,当然一些传统宽基指数,如中证500、创业板指数、中小板指数也可以进入我们的基金池。

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​投资策略

看完这些,有些人说,还是废话,用这些能实现十年十倍?答案当然确定肯定以及一定了,关键是策略,你在创业板达到4000点买入创业板指数基金,要实现十年十倍自然难度很大,相反,在指数低估的时候下手,那么实现的成功率当然大大提高了,所以其实就是三个核心:低估买入,正常估值持有,高估卖出。

那么我们分享下,各个指数入场的时机,以市盈率为参照物,当然这些基于历史回测出来的,也仅供大家参考。 

中证养老指数:市盈率 23倍以下属于低估, 33倍以上属于高估,期间是正常估值。截止今天(2016.3.7)市盈率是20.5倍。

中证医药指数:市盈率 27倍以下属于低估,40倍以上属于高估,期间是正常估值。截止今天(2016.3.7)市盈率是34倍。 

中证消费指数:市盈率 22倍以下属于低估,40倍以上属于高估,期间是正常估值。截止今天(2016.3.7)市盈率是25倍。

中证500指数:市盈率 26倍以下属于低估,54倍以上属于高估,期间是正常估值。截止今天(2016.3.7)市盈率是35倍。 

我们只要在相关指数低位的时候入场,越跌越买,直到估值合理,然后等待估值高估,根据个人承受能力分批卖出,锁定收益,至于现在,我个人觉得还是要等等,还没到战略性建仓时机,整个A股市场中位数市盈率还在45倍左右,不要着急。

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​结论

投资指数基金是在赌国运,赌天朝还能继续焕发生机活力,而只要在这个有活力的经济体中,十年经历起码两个周期,每个周期能够使资产增长3倍,高位能够顺利派发筹码离场,在熊市中利用多种手段能够尽量不亏钱,根据市盈率变化缓慢建仓,在“恐慌-低估-正常-高估-泡沫”轮回中实现十年十倍的资产增值应该是大概率的事情,前提是方向不要做反了,否则神都拿你没办法。

PS:你们的回复是我写作的最大动力。更多帖子请看【朱子原著】╰☆财务自由之路★╮(长篇连载)

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邑人锦瑟 + 6 很给力,楼主辛苦了!
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