【蜂蜜·记账】投资如何记?

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2015-9-27 23:01:50 来自记账晒单 来自手机 [ 复制链接 ]

       在楼主上上个月的模板帖子(【玩转随手记记账全攻略】用好模板——让记账更加简单!)中很多人问楼主关于投资记账的问题,看来还是有很多人对于自己的投资如何记账有一点疑惑的,所以楼主准备来介绍介绍自己记账的方式,希望能够给大家做个参考,大家可以根据自己的需求和习惯来进行改善。

投资包含些什么呢?

       对于楼主来说,银行定存,理财产品,国债,基金,P2P这些都算属于投资。前面列举的几项都有一个相同的特点,先投入一定的本金,然后过一段固定或者不固定的时间再取回本金和对应的收益(亏损)。投资并不是支出,投出去的钱只是暂时的离开了我们,过一段时间还是会回到我们身边的,可能带有收益,可能会有一定的损失。所以楼主记账投资使用的是转账。(感觉上面讲的是废话。。。)


       由于上面提到的几个投资类型非常相似,所以楼主就拿最常见的银行定存来举例(现金1万元,农业银行,5年,利率5%),其他的可以都可以效仿。

1

添加账户

       上面提到最基本的理念是采用转账,一提到转账就涉及到两个账户,所以第一步就是要添加账户。转出账户一般不用另外添加,比如现金存入,银行卡存入。现金和银行卡账户大家在平时记账时应该也都有使用到,无需另外添加。


       转入账户。楼主准备在农业银行定存1w元,那么楼主需要添加一个账户,账户添加步骤这里不细说,添加账户时账户类型可以选择一般理财产品,存折或者虚拟账户,只是最后在账户页面会被分类到不同的类型分别是,金融账户,金融账户,虚拟账户。这里楼主选择的是存折,命名根据自己喜好,怎么清楚怎么来,“农业 定存”简单直白,账户余额一般默认为0,如果你在银行原先就有存款也可以进行修改。



2

投入本金

       选择转账,楼主转出账户为现金,转入刚刚设置的账户。这里提两点,项目,楼主选择的是定存,这是楼主自己设置的,后面细说。备注,这个随意,记一下帮助自己回忆,楼主好几次看了备注才回忆起这笔钱是花在什么地方了。。。



3

项目到期(收回本金+利息or亏损)

1.还是选择转账,这次转入与转出账户正好相反(转入账户也可以不同),金额还是10000元。项目,定存;备注,随意。


2.选择收入,项目选择利息收入(或者投资收入),金额2762.82元(亏损记录为负数);账户,现金;项目,定存;备注随意。当然你也可以先记录利息收入,账户选择“农业 定存”,然后再全部从中转出。其他不变。


       关于项目。首先项目的设置可以很清晰的让我们了解到这笔钱是投在哪了,其次在查看图表的时候可以根据项目查看支出和收入,这样可以很方便我们看到定存的收益。虽然收入的分类也能实现,但是当你的基金,定存,理财产品全部归类到“利息收入”时,想单独查看定存收益就没有那么容易了。(如下图就是项目收入图啦~)

       虽然楼主只介绍了定存项目的记录,但是其他比如基金,P2P这类也适用,相应的账户,收入分类,项目也有所调整。

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