关于股基的赎回问题

股基赎回一般是T+3
赎回界面显示赎回实际到账金额=赎回份额*赎回当日交易日的净值*（1-赎回费率）
假设我8月11日申请赎回，一般要到8月14日才能到账
那么上面算式上的赎回当日交易日的净值中的赎回当日交易日指的是8月14号还是8月11日？
能否有知情的人来解答一下。
因为我有很多次赎回的时候明明股基还是盈利的，到账的金额却是亏掉的。

另：按照上面的算法，股票基金好像赎回也要费用？我们在申购的时候是也要费用的，股基是两次都收费？