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【52周免费理财课】第18课:除了A股,你还能期待什么?

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2015-5-18 08:53:07 来自理财生活 来自PC [ 复制链接 ]
本帖最后由 长投网 于 2015-5-25 00:06 编辑

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课程
万一明天就踏上了熊市,那么除了寻找被低估的A股,其实还有不少投资工具又可以开始活跃了。

熊市为盾,牛市为茅,攻守兼备可转债

可转债是债券的一种,一般而言,利率非常低,大概就是个一年1%2%的水准!利息远远比不上支付宝,甚至在大多数时候还跑输定存呢!

小投老师你又在骗我们啦,这种破债券谁要啊!!且听我慢慢道来。

关键就在于这个转字。可转债允许你在条件达成的时候,按照相应的价格把债券买成股票的哦。

例如,规定的行权价2.5,等到了行权时间,你就可以按照2.5把你面值100元的债券变成了40股该公司股票哦!要是你行权的时候,股价已经到了3块甚至4块,你可就赚了行权价和现在市场价之间的差价哦。想想看,如果你行权的时候股价已经是4块钱了,那么你可是每张面值100元的可转债可以赚60大洋哦!60%收益率,在牛市这可是完全可能的哦。

那么,熊出没了肿么办呢?

要是股价不仅没有达到2.5,而且还跌到1块钱,那么肿么办是好?嘻嘻,要是等到这时候,你就安静地做一个美男子,吃点利息,等着时间到了,让上市公司还钱好啦!虽然惨了点,可是要知道,如果你被迫做一个安静的债权人,等着上市公司还钱,那么那些股神们恐怕早就赔到要裸奔了。


嘻嘻,只要买到了100元以下的可转债,那么基本上只要不是遇上彗星撞地球,你就不会亏本的。什么,你说可转债现在都在100以上?那是牛市啦,你把日历往前翻,去年这个时候,市面上的可转债可是便宜到让你做梦都偷着乐。

牛市大赚钱,熊市小赚钱,总而言之一定要赚钱,这就是超级牛逼的可转债啦!

大浪淘沙见真金,债券收益可不低

很多人会想,债券和存定期差不多,也就是比银行收益稍微高一些罢了!这算啥高收益啊,我家的国债还压在箱底没动呢。

事实上,这个观念是错的:低风险债也有高收益的时候。

《低风险投资之路》的作者、长投学堂的daivd徐大为老师就教了大家一招:当我们认为市场利率较高的时候,可以适量买入中长久期的债券,这样能够在市场利率下降的时候,获得除债券利息以外的超额收益。

比如,银行忽然宣布利率下调,这时候那些把钱存在银行的人会怎么办?取出来啊,然后去二级市场买债券。这时候原来的债券持有人可就笑呵呵地,把自己手上的债券卖出去啦。

除此之外,债券高收益还有购买垃圾债等着足额兑现、久期骑乘等大招哦。学得这些大招,稳定甚至超额收益不是问题。

分级基金A,小轮动有大作为

分级基金(Structured Fund)又叫“结构型基金”,是指在一个投资组合下,通过对基金收益或净资产的分解,形成两级(或多级)风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。它的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额,并分别给予不同的收益分配。一般而言,通常的分级基金分成激进的B基金和稳健的A基金,B基金拿着A基金借给它的钱去做投资,然后按照约定利率付给A基金利息。你在担心万一B基金把钱赔光了肿么办?要知道,A基金的全称可是约定收益A类基金,是唯一可以在宣传上使用“约定收益率”的基金哦!!也就是说,他告诉你的约定收益率,是一定•绝对•肯定•百分之百会实现的。一旦B基金把事情搞砸了,有还不出钱的危险时,基金条款就会逼他砸锅卖铁先把分级A的部分本金给退还了,而且是按照净值折算成母基金退还的哦!因为一般A基金都是折价的,我们还可以赚点折价差。

由于市场上有N多分级基金,再加上很多复杂因素的影响,所以每个分级A的隐含收益率可能都不一样,既然基金条款保护我们绝对不会血本无归,那么我们只需要看一个东西,那就是隐含收益率啦,通俗来说就是,谁给的利息高那就借给谁,说得通俗点就是,谁的隐含收益率高借给谁。不过偷偷说一下,小熊据说已经对市面上流行的轮动公式进行了改良,加入了下折收益的因素,使之更加科学。线下课的时候,他透露,这个轮动提醒即将上线了哦!至于收益率嘛,你们猜?每年百分之10?太保守了吧,据测算,4年的回报率可是100%哦!!至于上线时间嘛!快了快了。

听了小投老师介绍这么几款投资产品之后,是否觉得投资实在太博大精深了?以前小投老师也只是知道A股,不过现在嘛,对于各种投资品种是略懂了。很多时候,只有当你认识到世界的广阔,你才能够获得更多的机会。知道这些投资品种的存在,并不能让自己立刻变成超级赛亚人,推开那扇门之后,你需要学习的还有很多哦!

作业
1、搜索一下去年这个时候民生转债、浙能转债、海运转债的价格,算一下他们这一年涨了多少?
2、除了股票和小投老师介绍的这些投资产品之外,你还投资过哪些品种?你觉得你投资的品种风险大吗?为什么?

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