投资理财怎么记？求助啊

本人IPhone版，在投资理财里，按照基金购买记录了基金帐，现在遇到以下问题。

我的操作步骤
1、走其他储蓄卡转账70500至基金的投资账户；
2、投资中心申购70500份货币基金；
3、一段时间后，准备赎回，然后记录基金分红37.41元；
4、全部赎回70537.41份；

现在问题来了：
1、如下图，全部赎回后，成本竟然显示-37.41元，成本应该为0的啊~和我之前购买的70500成本一样。

2、我记投资帐的第一步是走储蓄卡先转账，不知道这个步骤是不是随手记的标准步骤。如果没有转账步骤，此笔消费我没办法知道去处，而且再账户里面显示的可用资金就为负数了。
3、基金的资产在账户里面有显示市值，但报表里的资产负债表统计为0（如果不转账，显示就为负资产）？这个是什么问题？

如果谁有标准记账方法，请告知，谢谢！