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股市大涨,接下来怎么投?

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2023-7-30 15:45:44 来自生财有道 来自PC [ 复制链接 ]
本帖最后由 简七理财 于 2023-7-30 15:45 编辑

大家好呀~

7月25日,A股港股都涨得不错。

图源:雪球

原因嘛,是昨天的政治局会议传递出了积极信号。

房地产、科技、消费、券商都是重点关注对象,不少表述出现了新变化。

政治局会议是个啥?会上说了什么内容?对我们投资和生活有啥影响?

接下来就和大家仔细聊聊~


01 政治局会议是个啥?

先简单介绍下政治局会议。

这个会议开的频率比较高,差不多每个月开一次,以经济为主题的一年不超过4次。

分别在4月、7月、10月(10月不一定开)、12月,会对经济作一次季度总结,然后布置下一个阶段的工作。

7月末的政治局会议,主要是总结上半年 部署下半年的经济工作。

从最近公布的经济半年报来看,今年上半年咱们的GDP同比增长5.5%,不及市场预期。

这次会议也提到,「当前经济运行面临新的困难挑战」。

还很罕见地出现了经济「波浪式发展」、「曲折式前进」的描述。

主要原因还是内需不足,叠加外部环境严峻,搞得企业们也不好过。

不过,宏观政策上,还是以「稳」为主,没有提到大放水,只是提出要「加强逆周期调节和政策储备」。

接下来,咱们来详细看看,这次会议都提到了哪些政策。


02 房子

先说房子,这次的表述是——

「适应我国房地产市场供求关系发生重大变化的新形势」

以前是卖方市场,供不应求,房子不愁卖,房价也炒得老高。

以后大概率会转向买方市场,什么意思呢?

根据去年的统计数据,每户平均拥有近1.1套住房,刚需的空间已经没那么大了。

房价也没能保持住,自4月份以来,持续下降。

图源:申港证券研报

北京,上海甚至有学区房打到「骨折」,降价百万,仍然卖不出去。

也就是说,无论看商品属性(居住需求满足了),还是金融属性(市场买涨不买跌),房子都不比从前,不再是抢手货。

另外,文件也罕见地没提「房住不炒」,说到了「适时调整优化房地产政策」。

这或许是一个「楼市政策工具箱」将再次打开的信号,估计接下来需求端的限制会放开不少。

之前不少普通二线和三四线城市已经陆续调整了公积金贷款、首套房贷等信贷政策,限购也在慢慢放开。

相比之下,核心一二线城市的楼市限制还比较多,政策空间也更大一些,未来的政策方向大概是放松贷款、限购条件。

除此之外,有的政策都已经执行起来了。

比如「城中村改造和「平急两用」公共基础设施建设」,已经提前在上周五的国常会上,通过了超大特大城市的城中村改造意见。

虽然很多人联想到之前引起房价疯涨的「棚改」,但这次区别还是挺大的。


市场普遍认为,城中村改造很难引起房价上涨。

*想要更详细的了解城中村改造,可以看看之前的文章☞:城中村改造要来,房价会涨吗?


03 投资

再来看看股市,这次挺令人惊喜的,提到「要活跃资本市场,提振投资者信心」。

18年提过一次类似表述,19年之后的股市剧本咱们都很熟悉了,所以这次重提大家就比较激动。

今天的股市给很给面子,地产、银行带头冲。

而股市中赚钱的主力军——成长股,有些行业的表述发生了变化。

首先,数字经济继续受重视。提到「要推动数字经济与先进制造业、现代服务业深度融合」。

其次,人工智能要安全发展,和4月份的提法(要重视通用人工智能发展,营造创新生态,重视防范风险)相比,更重视风险了。

和人工智能密切相关的平台企业,继续延续4月份政治局会议的态度,规范健康持续发展。

蚂蚁集团的处罚落地后,平台的整顿大概是告一段落了。

第三,不再提新能源了。

目前看来,「政策底」应该是来了。

每次股市跌的多了,高层会颁布一系列利好政策来「托市」,稳住市场信心。

不过,能否持续活跃说不好,毕竟最近市场信心不太足。

但后面应该会有源源不断的政策出来,长期来看,还是可以期待一下的。

好啦,关于政治局会议就和你聊到这里啦,最后附上总结图——


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