连选基金都不会,基金投顾有必要了解一下!

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2023-2-20 19:09:56 来自记账晒单 来自PC [ 复制链接 ]
截止到2021年基金持有者已经达到了7.2亿人,相比10年前股民为尊的金融市场,基民已经成为了一股新势力,并且势力范围还在扩大,也被越来越多的投资者所青睐着!

投资者要明白买基金实际上是在进行资金托管,通过购买基金产品,达到基金经理管理一揽子产品,从而通过基金单位净值的增长获得自己想要的收益。说到这里,多数投资者都应该明白了,基金经理对于基金产品的重要性,同时也在很大程度上决定了投资者收益高低。

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买基金除了方向,还要看基金经理的能力。投资者看准了未来的投资方向,只能说成功了50%,买入基金后能否赚钱,还要看基金经理是否“找对了”。投资者只要“跟对人”才能有机会赚钱,哪怕是牛市行情中,基金配置的权重股相同,由于权重股购买比例的不同,以及买卖点的不一样,也会导致最终出现盈亏有所不一样。相信不少投资者都遇到过投资方向对了,结果手中的基金连行业指数都没跑赢的窘境。

投资者可以根据基金产品的过往业绩来进行统计的收益数据,同时分析基金经理的操盘能力,这也是一个数据分析的过程。通过一只基金的回报率数据,看一看基金是否参与时间越长越赚钱?可以参考近1年年化回报率、近2年年化回报率、近3年年化回报率、近5年年化回报率、设立以来总回报率。基金过往数据中持有时间越长手续费率越低,基金回报率越高的产品,往往是比较优质的基金,也是值得投资者去选择中长期持有的。

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说到这里,有人可能会说:“牛哥,你能不能帮我选?你这么专业选的基金肯定更加靠谱!”

对于这一点骑牛看熊的回答是“肯定的”!不过随着基金产品规模的变大,基金产品的数量变多,基金投顾也随之出世了。就好像股票投顾一样,基金投顾也是给予广大投资者“建议”和“参考”的专业从业人员。

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(1)什么是基金投顾?
基金的投资顾问业务,主要是指拥有相关资质的投资顾问机构,接受客户委托,在客户授权的范围内,按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择,并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。

如果说在同类基金中找出优质标的,已经让你头晕目眩,那么在众多基金中,找到适合自己资产配置的组合,恐怕更是难上加难。对于那些有选择困难症,以及一无所知还想赚钱的投资者而言,基金投顾的出现应该是一个最好的选择,简单说就是让专业人做专业事!

(2)基金投顾的作用?
基金智能投顾主要是提供一揽子基金组合的投资策略建议,帮助客户进行账户管理,调仓时可以帮助客户进行申购赎回,无需客户手动操作,解决了客户无法及时跟投的问题。

基金投顾相对于其它行业的投顾而言,对于客户资金的掌控性更高,相当于是资金纯托管的形势,通过FOF基金组合的模式,在浩瀚基海中获得一杯羹。

(3)如何收取基金投顾费用?

基金投资顾问服务费年化标准不得高于客户账户资产净值的5%,以年费、会员费等方式收取费用且每年不超过1000元的除外。管理型基金投资顾问服务费可以按约定从客户的授权账户收取。

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近年来,中国居民资产呈现出向基金转移的趋势。居民资产配置中投资基金占比仅0.91%,远低于美国的7.19%、德国的4.37%、英国的2.87%和日本的2.46%。基金投顾业务可以有效解决长久以来由于专业度和交易习惯导致的“基金赚钱,基民不赚钱”的核心痛点问题,且具备更高的专业度和更丰富的资源、统一的利益分类机制。千人千面的个性化定制以及更全面的投资服务等优势,从中长期来看,投顾作为买方中介,引导投资者长期投资、理性投资,推动投资者、基金管理人及资本市场相互促进、实现共赢的局面。

与传统基于“卖方代理”的基金销售模式相比,基金投顾将转变为“买方代理”模式,强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务,有望让专业的投资顾问辅助投资者做出产品投资决策并监督执行。骑牛看熊认为基金投顾可以提高投资者投资的纪律性,适度抑制投资者追涨杀跌行为,提升基金投资的盈利体验。


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