转债也低迷,还值得投资吗?

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2022-10-17 17:01:50 来自记账晒单 来自PC [ 复制链接 ]
本来,上半年的可转债市场还火爆,还有些小伙伴坚定地说:股票基金这些就不适合稳健投资,我不碰了,还是可转债市场yyds。

结果8月中开始,可转债市场也成交量下滑,从此这个“yyds”也开始了开启了跌跌不休模式。
又有小伙伴哭喊着说了:可转债一点也不稳,我以后再也不碰可转债!

哎,任何市场都是有风险的,转债能炒作得那么火热,能炒作的东西,怎么就认为是只涨不跌了呢?

万物有周期,任何市场都一样。

正如2021年开始股市基金不行,我也依然坚持关注市场、学习基础知识,现在债市低迷,曾经吃过可转债甜头,coco自然也不会在债市低迷的时候放弃这个好投资品类。

目前有部分浮亏也淡定,我还持续调整仓位,原因给大家列上:


1、当然是前面说过的那句话:万物有周期。
    春种、夏长、秋收、冬蓄。循环!

买基金十几年,买股票也满足了开创业板年限了,资深老韭菜的基本认知就是:没有任何一种投资品,是永远收益向上的!更不可能有一个东西收益既高,又没有跌!能让你赚多少,就能让你亏多少。

每一种市场都有及其火热的时候。可转债之前也不是一直火爆,2020年以前,整个可转债市场的每天的成交量就没超过100个亿,低迷的时候甚至都只有十几亿成交量。比起现在每天三四百亿来说,这两年近1000亿成交额,就是秋收阶段。在2019年率先了解什么是可转债,趁着市场还没有规范先进场的人,是值得敬佩和学习的,是谓春种时节先知先觉先耕耘。我趁着火热阶段,蹭了秋收的果实,也做好了随时迎接回调的心理准备。

正如我买基金经历过2015年的牛市到千股跌停,熬过2018持续大幅度浮亏等来2019年末的大涨,我不会在2020年的时候满仓干,说基金yyds。我也不会在今年二季度可转债赚了8%+说转债独好,不玩其他,更不会低迷了就骂骂咧咧。

这个是投资心态。

2、可转债比起股票基金,回撤小。

现在是处于冬蓄阶段?还是春种?市场无法预测。但是可转债的保底比起我熟悉的其他品类,真的已经是回撤很小的了。

我见过亏损50%的基金,现在也在熬-20%的两只股票,可转债从成交量1000多亿到现在每天只有一半不到热度,手中大部分亏损的可转债也就是10%以内。这个回撤新手可能很难受?但老韭菜老股民见惯不怪。

大概了解过可转债的规则和数据,知道130以下基本属于安全线内。我就不会去碰那些几百块一只的高价债,这个是投资纪律。

3、有保底,还有大概率盈利机会。

可转债有保底,所谓跌跌更健康,最近一波下跌调整后,很多之前居高的可转债,都已经重新回归自己的“债性”,不少都低于到期赎回价了。

随便截图一个给大家看看:

精装转债 到期赎回.png




也就说,现在按照这个债的109+价格买入,就算没有再遇上火爆行情,最差的结果是坚持拿到到期,以115的价格赎回。韭菜天天担心的“会不会亏没了”,会不会跌到剩下几块钱的问题,是不用愁的。

而且,要明白,企业发债可不是为了还你钱,只要触发回售,他必然会想尽各种方法拉抬转债价格,让你选择不回售,以实现不还钱的愿望。

有经验人士统计过:在目前252只退市转债中,有236只转债强赎退市,也就是涨到了130以上。这个高达93.6%占比概率,从上市到强赎平均下来是1.7年。参考这个数据的话,我们买一只可转债有90%以上的概率会在1.7年内实现盈利。只要你不贪心、不冒险,数据告诉我们,转债是又有安全垫,又有比较确定性盈利概率的。而且,发债公司每年还得给持债人付利息,当然是越早让可转债触发强赎,越能节省利息付出。对于企业来说,市场环境差,能省就是赚啊!

所以,趁着现在多数转债跌破到期赎回价,趁着市场低迷,参考要在别人恐慌的时候疯狂。参考数据做大概率会对的事情,弄懂+耐心,这个是投资思路。

4、让我们财富不缩水,我们还能做哪些努力?

连定期存款都不断下调的大背景,物价涨跌如何大家都知道。要保收入,长线还要让存款跑赢通胀不缩水,我们能做什么呢?

到底还有什么投资品,起点不高、操作便捷、且长期看有好的收益?只买股票基金,对于资产逐步增加的coco来说,回撤和安全垫不可控情况下,其实并不合理。至于什么房子、大宗商品,前者,coco所在的三线城市已经失去投资价值,后者,于我不够接地气、变现难。

横竖对比下来,把一部分钱钱投资可转债,确实是不错的选择。





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