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亏了几十万,给老铁来一份持仓诊断

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2022-1-6 23:23:27 来自生财有道 来自PC [ 复制链接 ]
本帖最后由 猪麦兜coco 于 2022-1-6 23:25 编辑

老铁来找coco,说人家买基金都赚钱,自己持仓的基金,怎么就亏那么多,想知道为什么。

coco看到了她发来的截图:


诊断1.png
诊断2.png
诊断3.png

看了一下,全绿。
加起来也不少钱,心里看了不舒服很正常。而且这三个截图还只是一部分,后面还有,基金的情况都差不多,就只用这三个持仓截图来分析吧。

主要的问题是——

第一:不少基金没选好,新发基金、规模太小的、基金经理从业年限短的,或者是几年从业下来年均收益率只在10%左右徘徊的。其实这些资料都可以通过投资普通查询到。

基金不买新发,规模小于1个亿的不买,基金经理从业年限短没经验也没有业绩可以参考更加不值得托付。最后,就是年均收益,如果是年限7-10年左右的基金经理,年均收益会低点,但是也要有15%以上才算优秀。如果是中生代基金经理,年均收益率在20%左右比较合理。

第二,所选基金反复重复,可以看到买了很多沪港深基金,然后就是消费类基金。重复投资必然是一荣俱荣,一损俱损。关键是今年从春节后,消费就一直低迷,11月份才开始有起色,如果是在去年高位入场,那么肯定浮亏严重。好在消费是值得长期追的好赛道,忍受得住浮亏慢慢等待还是有机会的。
至于港股,从去年至今就是估值低洼,可以埋伏,但是更需要耐心。

第三,配置不均衡,比如中小盘、科技、新能源、医药,等等,都没有。均衡配置类基金也没有业绩出彩的基金持有。





下面是coco给她关于具体基金的分析, 我是这样给她说的——

011588 009014 两个基金基金经理年均回报10%业绩比较一般,011588规模很小,是我就不会买。以后注意不买新基金,不管基金经理新还是老。基金经理从业年均回报还没有15%,在我这里是不合格的。

第二个截图的沪深300买了两个增强?重复投资,如果要坚持定投,买易方达就好。沪深300大盘指数今年从年初至今也就是几个点的收益,亏损很正常。买这个指数就是追求市场平均,也别指望收益会很高。

005379定开基金,诊断了也没意思,要开放时间才能赎回。基金经理还行,擅长消费,今年消费一直低迷,自然亏损。coco个人是不买定开和封闭式基金的,不够灵活。

连着第一张图的国富沪港深,一共买了三个沪港深。买那么多沪港深基金,也就001837这个基金经理稍微好些。沪港深必然会选择一些港股,今年港股低洼到不能再低了,后面可能有机会,只不过……耗时很长,配置过多没必要。

前海的沪港深基金,基金经理今年一直没踩对风口。曲阳基金经理很出名,前面两年业绩确实不错。但是我个人对他有看法,他一只都是飘忽不定在踩风口,换手率惊人。个人不喜好风格很飘的基金经理,选基金经理就是跟选对象一样,要稳健。

第三个截图,最后两只都是擅长白酒,今年消费白酒都不行,业绩不行很正常。后面也不建议继续买入这两个基金,因为规模太大,要配置那么多股票,业绩也就变成一只沪深300指数,能和大盘持平不错了,不能期待有多突出的业绩。
汇添富大盘核心也一样,名字看不出来,但是看了持仓,又是港股(腾讯跌成什么样)又是消费,所有都不在风口。看了一下,基金经理有过往一直业绩还行,但是回撤也惊人。我也不会考虑这样的基金经理。

最后,自然是浮亏这么多,怎么办的问题。

第一,规模太小的,要坎就割了吧。比如第一个,才1个多亿,再跌下去万一清盘了呢?消费港股现在低迷,机会还是有,消费最近起来了老铁的还亏,大概是去年追高入场的,以后也要注意入场时间,参考估值。赛道还是好,如果不急用钱,耐心等待。

港股,需要更多的耐心,coco自己也是配置了一部分的。但是仓位不宜过重,后面慢慢调整。关键在于就急不急用钱咯,亏这么多,割肉也不合理。万一有机会呢?如果是牛市来的话,就算是再差的基金,也会赚钱。而今年行情本来就没有去年好,没选对浮亏很正常。

后续有钱了,重新选好的基金,重新定投!



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