[生活晒单]

你到底有多少钱?来,手把手教你梳理家庭投资账!

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2021-12-27 11:55:48 来自记账晒单 来自PC [ 复制链接 ]
本帖最后由 超级攒钱小能手 于 2021-12-27 14:00 编辑

周未老友约我小聚,其实就是吐槽今年的生活到底有多难,白忙活了一年,没有什么收成; 我觉得挺不可思议的,因为据我所知,他的情况肯定是不至于现在这样的,所以就问他今年投资情况如何,没想到他却说,烂账,是盈是亏都不知道, 具体的金额是多少更不知道了。
因为自己投资的项目比较多,股票,基金,可转债,年金险,理财产品等; 其实我老友的这种情况生活中有很多朋友都是有这样的困惑的,不知道自己到底投了多少钱,赚了多少,亏了多少,有的甚至连家庭的收支情况都不知道,更不知道自己有多少资产!

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投资账有没有必要记?
当然有必要记呀; 投资的钱不是自己的钱吗?只要是自己的钱就必须得记账; 投资账与日常账的区别在于,日常账可能需要每天记,但是投资账是周期账,有的一周记一次,有的一个月记一次,有的一年才记一次; 在这里推荐神象云的投资家庭账本,即可以满足日常记账所需,又可以记录投资账;

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投资账本怎么设置?
1,邀请记账,分工明确; 老友家里日常开支由他老婆负责,他负责大部分资产的投资,小部分由他老婆负责,所以这个时候,需要的是他老婆记录日常账,他来记录投资账; 所以需要两个人共同来记账; 可以利用神象云投资家庭账本的多人记账的功能; 注意在邀请的时候把游客功能改为管理员哦;



2,增减自己所需要的信息;我个人是觉得默认的收支信息可以满足我们记账需求,但是大家也可以根据自己的需求来更改;
  • ,我有多张信用卡,银行卡,多个投资账户需要录入:首页的左下角有一个“账户”点击进去可以根据自己的需求增加各类账户;
  • 我的收入项目需要更改优化:首页点击设置--分类标签设置,根据自己的需求可更改;

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3,投资账本怎么记账;
1,日常账可以每天记,或者是一周记一次,因为基本上都是电子支付了,到时候查账单记账就行了;
2,投资的账,要么是以周期来记,每个月或者是每年查看账户的余额,来记录盈亏;
要么是以实际交易来记,每交易一笔就记一笔;

4,投资是记支出吗?
我觉得不应该记支出,如果记支出,当我们把投资资金收回来的时候就要记收入,这样不能全现账本的真实性; 只有花出去的钱,或者是收不回来的钱才记支出; 那投资的钱应该怎么记?还记得在第二步当中我们设置了各种账户嘛,这个时候就是要记转账呀;
例如:我今年往股票里投资了二万,是从我的工资卡里转账过去的; 这个时候就记工资卡转账二万到股票账户; 如果一个月后,股票赚了二千,我把他卖掉钱转到工资卡了,那么我们就记收入2000元到投票账户,然后再记股票账户转账22000到工资卡;

小伙伴们,投资账本,你们会用了吗?




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