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超长期定投(10年以上),该如何止盈?

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2021-6-15 17:48:27 来自记账晒单 来自PC [ 复制链接 ]
本帖最后由 Lisasong 于 2021-6-15 17:51 编辑

长期定投就不需要止盈了吗?

如何判断止盈的位置?
定投是时间越长,越能赚钱吗?
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首先要说明的是,定投,并不是时间越长,赚钱就越多,吐过在牛市的顶端或者收益高的时候开始定投,之后的收益就会下降,而为了避免波动带来的损失,不少人选择长期的进行定投,但是这种情况,只有当下一个市场高位,或者大牛市到来的时候才能挽回损失。而我们的收益除了回撤之外,一直静止不动的定投,也会损耗投资资本的生命。



而且,这里有一个数据,华泰证券的数据,如果定投了1000期之后,定投分摊成本的能力就开始减弱,基本上和基金的净值走势就是一样的了。所以,当我们进行长期定投之后,定投最大的优势——分摊成本的能力就降低了。所以,就算是长期定投,也要选择一个比较合适的位置进行止盈,止盈之后才能锁定收益。
那一般定投的时间应该是多久比较合适呢?



一般来说从一个熊市到牛市的过程是3年一个周期,长一点的要5年,我们可以从牛市的历史时间上看到,牛市持续的时间都比较短,属于牛短熊长的阶段。



第一轮牛市:19901219日到1992526日;
第二轮牛市:19921117日到1993216日;
第三轮牛市:1994729日到1994913日。
第四轮牛市:1996119日到1997512日;
第五轮牛市:1999519日到2001614日;
第六轮牛市:200566日到20071016日;
第七轮牛市:20081029日到200984日;
第八轮牛市:2014722日到2015612日。



其中,最长的牛市是2年零4个月,而最长是熊市是5年。



换句话说,如果我们在一个市场的高位买入,持续的定投股票类的基金,可能就要维持个最长5年的投资时间,才能到历史的高位。这个中间定投的时间其实是非常的长的。



所以lisa个人是不建议投资这么久的,如果投资的是股票型的基金,那么在大部分的熊市时间内,投资都是可以的,一旦到达了历史的高位,就要选择进行赎回,锁定收益。



然后从股票类是资产中退出来,转投债券类的资产。而作为普通的投资人,可以选择止盈的方法很多,最方便的方法就是阶段止盈。
在阶段止盈的过程中,我们可以充分的利用定投的优势。避免一涨就全部都卖出了。分批的止盈方法,可以有效避免长期定投带来的收益迟钝的问题。



分批止盈除了按照之前介绍的按上证指数设置止盈位置之外,还可以手动的设置多个止盈的目标。举个例子:



现有沪深300指数基金,一共1万块,我们可以根据止盈的目标,设置不同的止盈点位:



当收益为10%止盈2000元;
当市场继续上涨到20%的时候,我们继续止盈2000元;
当市场继续上涨到30%的时候,继续止盈2000元。
这样,通过10%20%30%的止盈方法,我们一万元的本金可以分成5份,进行5次止盈。



而市场如果是震荡的行情,或者上涨的行情,这个止盈的方法其实就会让你少赚一点,但是没有绝对的上升条件时,震荡行情对于这个方法来讲就是适用的,除了上面我们看到的牛市长牛的阶段之外,大概率,都是震荡的行情,当我们止盈了一次之后,后面可能会下跌,再进行定投,就可以锁定收益了。
所以,长期的定投是没有错的,资金量、通货膨胀、市场情绪都是带动牛市的关键,我们只要一直在市场里就一定会赚钱,但是为了发挥定投的绝对平摊功能,还是要尽可能的选择长期定投的同时,也要选择阶段止盈,才能保证收益的稳定性。



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