本帖最后由 Lisasong 于 2021-6-8 11:17 编辑 中证红利指数:赚股息买它就对了! 大家可能经常看到这个指数的名字,但是却很少看到它作为基础指数指标进行判断,并不是我懒哈,这个指数主要是买派股息高的股票,所以,这个指数的本质,就是买了高利息的上市公司。单从概念来说: 中证红利指数:以沪深A股中现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的100只股票为成分股,采用股息率作为权重分配依据,以反映A股市场高红利股票的整体表现。 中证红利指数的公司挑选标准: 1、包括但不限于沪深300指数的公司; 2、过去两年连续现金分红且每年的税后现金股息率均大于0; 3、过去一年内日均总市值排名在前80%; 4、每年12月调整一次样本。 当前中证红利指数的估值情况: 当前的估值偏低、PE为7.16,历史百分位为13.6%。 可以看出的是中证红利指数是一个相对稳健的挑选股票的模式,从股息上来讲,想让它亏损其实是挺难的,毕竟从这么多的上市公司中,选分红最多的,每年换一次,可以基本保证赚个分红的利息钱,而股票本身的涨幅还不计算在内。这个投资和挑选的模式,就比较适合稳定推进的投资模式。 从一堆红利指数中,挑选出来了几只基金,给大家做一个参考:
今年以来的中证红利指数基金,普遍的涨幅都达到了13%,可以说超过了市面上大多数的股票基金,主要还是得益于它的分红属性。 在以上3家基金中,重新挑选,比较看好的是: 万家中证红利161907; 大成中证红利090010; 富国中证红利100032; 这三只基金跟踪中证红利指数都比较稳定,所以收益率是差不多的。跟踪误差最小的是大成中证红利090010,只有0.11%。成立时间上,大成中证红利090010和富国中证红利100032,都是年限比较久的。10年的历史,足以证明这个指数的成绩了。如果大家感兴趣的话,可以从这三只中选择,差距不太大。 我们以富国中证红利指数增强为例子,看一下在场外定投红利指数的历史收益。
1、08年成立,到21年,合计成立时间为13年,成立以来的收益率是282.55%; 2、最近1年的收益率是30.17%,对比沪深300指数31.9%,几乎没区别; 3、但是从最近3个月、6个月的收益率情况看,和沪深300的对比,我们能看出来,中证红利指数的本身跌幅小于沪深300,更稳定,反弹行情更明显。 所以,针对中证红利指数的特点,我们来分析一下,什么情形下,更适合投资中证红利指数? 1、市场下跌、走熊的时候,保证股息率就是保证收益率; 2、资金量少,不适合买高股息的股票,但是想获得稳定收益的情况; 3、不想择时,只想赚个基础利息差,对收益要求不高的人群; 4、能长期持有,股息的复利必然会超过银行的利息,但是偶尔也会有小亏的时候,还是要长期持有,收益才能稳定。 5、一次性择时投入,收益率可能会更高。相对定投,在低位进入中证红利指数,更能保证股息固收的效益。 6、整体配置上,比较适合中仓位的指数,具体的仓位根据市场情绪来判断,没有合理估值产品的时候,用它代替固收产品,是不错的选择。 好文要收藏点赞哦,不然马上就找不到了! |