中证500vs沪深300，哪个收益更好，更值得投资？

和沪深300一样，中证500也是A股主流的宽基指数之一，名气不小。不少人推荐新手除了投资沪深300之外，还可以搭配一些中证500 ，这样使得投资品种更加丰富。

不过投资有风险，投资任何一种产品之前都是需要经过了解和分析。

这不，我们今天就来一起了解一下什么是中证500。

一、什么是中证500

中证500指数成立时间为2004年12月31日，它的选股规则为：

1、排除沪深300包含的公司。

2、排除近一年日均总市值排名前300的公司。

3、再从剩下的公司中进行挑选，挑选日均市值排名前500名的公司。

从它的选股规则来看，中证500和沪深300没有重合。

可以理解为除了沪深300的300只企业之外，就属这500只最强了。

沪深300和中证500的区别在于沪深300包含的公司规模大一些，名气大一些，都是一些大型公司。而中证500规模小点，主要投资的是中型上市公司。


二、中证500真的容易获得超额收益吗？

银行螺丝钉在《定投十年财务自由》一书写到：


“因为目前国内中小盘股的散户比例比较高，中证500指数成份股经常出现不理性的涨跌，利用这些不理性的涨跌，可以获得超额收益。”


事实上是这样吗？我们可以对比一下沪深300和中证500的走势图，中证500的波动会大一点。









但收益呢？沪深300比中证500强了不少。沪深300的3年年化收益为12.31%，而中证500的3年年化收益只有5.84%。
所以想要取得超额收益还是比较难的。


那是不是意味着中证500就不能投资了吗？那也并不是。


我们投资指数基金最重要的一点那就是要看估值，估值低入场，估值高卖出。


我们可以看到目前中证500的PE百分位为18.11%，估值较低，当前的价格还算比较便宜，在低位是积累筹码的好时机。
而且如果能够利用一定的策略，相信收益也会更高一点。比如像18年的下跌，在这里买入更多份额，到达目标收益率，比如30%就赎回一部分，接着再把赎回的钱划分为几份，继续分批定投在该基金当中。




这样可以减少回撤的损失，还可以防止踏空。

说完中证500，我们再来看看沪深300，它的估值就高了不少，PE百分位为86.01%。也就是说价格贵了不少，当前入场的话，有可能追高被套.




沪深300最近几年收益远远超过中证500 ，其实主要原因还是很多机构抱团，大家更喜欢买入龙头股、大公司。中证500就被冷落。


但是越多人去的地方越要谨慎，就如巴菲特所说的：“别人贪婪时，我恐惧，别人恐惧时，我贪婪。”所以即使沪深300的收益高一点，但是也要等一等，再到合适的时机再入场。


免责声明：以上属于个人看法，不构成投资建议。