[股票基金]

手里基金太多,如何精简?

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2021-2-16 19:00:17 来自生财有道 来自PC [ 复制链接 ]
这两天社区有一个话题,手上有基金30只,要如何精简?给我第一反应就是这肯定是女同胞,买买买的毛病很好地折射在投资上面来,如同逛街买衣服一样,这也不错,那也不错,一不小心就都搬回家…


近年来流行断舍离生活学,对自己的居住环境和空间,断一些念想,离一些执念,舍弃一些物品,从看得见的世界走向看不见的世界,了解,接纳真实的自己,心灵得到舒缓。生活如此,投资亦如此,也要学会断舍离,精简,那要如何开始精简呢?

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1. 检查是否过度分散投资
不少经验不足的投资者,盲目地进行基金投资,遵循“不要将所有鸡蛋都放在一个篮子里面”,买入的基金是很多,但是大多性质是相同,投资类型也几乎雷同。如易方达消费行业、招商中证白酒,这两只基金配置的行业都是非常类似的,有其中之一即可。


如果你手中的基金数量很多,赶紧拿起来检查一下持有的基金,看看持仓股票组成,基金属性等,是否有重复投资行为?分散投资,不是买入的数量越多,就可以达到分散投资的效果,买入越多,相反越是累赘,拖累你整体的投资收益。假如市场行情下滑,你买入的基金数量如此之多,补仓的时候资金一定,那么你是补东墙好,还是补西墙好?


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2. 如何做好基金投资组合
要对持有的基金进行瘦身,精简,就要学会构建属于自己的基金组合,好的投资组合可以让我们的收益最大化,风险最小化,是需要遵循一些原则,组合中要注意基金的风格特征,如股票型基金、债券型基金、货币基金才属于不一样的风格基金,而股票基金中,又会有不一样的行业侧重点,也可进行一个风格划分。

要做好投资组合,首先要有一个明确的投资目标,为什么要投资?要达到一个什么样的投资收益目标?资金有多少?同时需要考虑个人的风险承受能力,不是盲目空喊口号,要具体落实还要匹配自己的风险水平。

根据自己的投资目标,制定一个属于长期投资计划,另外再配上一个短期投资计划,分别挑选对应的基金,长短期相结合也是一个有效的投资组合。

其次,学会制定一个核心投资组合,如不少投资者会买入两只指数基金,沪深300指数+中证500,这样的一个组合就网罗了沪深两市的大盘股票+中小盘股,一个都不落下。接着再配置一些非核心组合,根据自己的投资喜好,挑选一些行业指数基金或主动型股票基金。

具体要如何做组合,当然是每个人有属于自己不同的想法,看法,有目的进行挑选,组合,就是一个好的组合,而并不是盲目地买买买。

pexels-photo (1).jpg 3. 精简化的基金组合优势
对于手头的基金进行一个有效组合,精简之后,就可以达到分散投资的效果,也是在无声无息中降低了投资风险。基金组合通过投资不同类型的基金,降低了波动性,增强了稳定性,基金在不同的阶段中都能够取得比较理想的收益。

林奇:你应该买几只不同的基金,它们的经理追求不同的投资风格:价值型、小型公司、大型公司等。投资六只相同风格的基金不叫分散投资。而你有get到分散投资的精髓了吗?要想好好地把手中的基金精简,你是否有了思路?


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