持仓基金较多时,如何精减?

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2020-9-29 13:27:34 来自生财有道 来自PC [ 复制链接 ]
不少小伙伴在投资基金时,不知不觉就持仓了数十只基金,有些都不知当时为什么了买入。这样在管理时就会比较耗费精力,每天看一遍都很费劲。本想着随着持仓基金个数的增加,会分散风险,结果市场一下跌,整体账户惨不忍睹。于是,就有小伙伴问了,持仓基金较多时,如何精减?
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首先要看看持仓基金有哪一些是重复的。

如果是重复的,那么避免重复,需要将这里自己看好的,或者收益最好的基金保留,剩下的基金全部赎回,这样就会精减很多只基金。
这个过程不是一蹴而就的,需要慢慢的分析,比较分析选定好之后,根据自己的具体的情况,逐步的清仓精简,而不是一刀切。
有些基金可能刚刚买入还不足7天,这时候如果赎回的话,就会产生比较高的手续费,所以尽量选择持仓时间较久的这类基金,清仓时至少持仓超过7天。

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其次是看持仓基金的历史业绩

整体思路是留下历史业绩比较好的,收益率比较高的,因为这部分基金可能后续的发展也会不错,尽量保留这类基金。
而对那些表现欠佳,长期看不到希望的,对后期发展也没有准确判断的,这类基金是可以精减的。这部分基金对账户整体的收益贡献不大,如果精减了,那么可能反而会使账户的收益率大幅提高。
同样要注意持仓天数,避免未满七天被扣大额手续费。
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最后看持仓份额大小。

精减持仓份额比较小的。如果持仓基金的份额不同,那么就按持仓份额的大小排序,优先考虑持仓份额较小的。这部分基金份额比较小,清仓的时候也比较简单,对账户整体的收益率影响较小,可以选择适当的时候,将这部分基金清仓,以避免增加管理的成本。



经过以上三种方法之后,会使持仓基金有所减少。这三种方法结合使用,并不是限于使用一种整体精的原则是,清理后续发展不好的,重复的,份额较小的,同时清仓时产生手续费较低的,这些持仓基金是可以优先考虑被精的。
这个精减的过程也是逐步认识自己的过程,复盘总结自己当初为什么选择这支基金,选择基金的依据是什么,和现在自己所掌握的知识有哪些出入,今后如何避免等等,这样的总结,可能会使我们的理财能力大幅提高。

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