如何判断一只基金该不该买?

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2020-9-28 21:07:56 来自生财有道 来自PC [ 复制链接 ]
今日,有一位同事发出深深的感慨,今年炒股竟然亏了不少,去年也是,整个过程就没赚钱,要放弃炒股,有闲钱不如转向投基金,其实个人而言,也是表示赞同的,炒股几乎都是亏损,而基金却能够让我赚钱。


可是市场上的基金有几千只,并不是随便选择一只基金,都能够给自己带来可观的收益,还要学会去辨别,选好了基金并不代表成功,你还要学会与时间做朋友,蛰伏,耐心等待。


基金投资看起来是非常简单的一项理财投资,有专业人士打理,背后还有团队研究,似乎看起来不需要费脑就可以完成,任何一件事都不是你所想象的简单,那么究竟如何去判断一只基金该不该买呢?套路方法都差不多,有以下几点需要避免一下的。

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1.理性看待明星基金
明星基金的业绩来自于过去一段时间,大家都喜欢去追明星基金,可是事实往往是残酷的,很多明星基金被热捧之后却出现了业绩急速下滑,甚至是有点惨不忍睹。


如银河创新混合,属于科技类行业的股票基金,今年有一段时间可谓是红极一时啊,曾还出现限购,日收益率增幅都快要赶上股票了,不少投资者受不住诱惑,跑步入场,可是没过多久,开始直线下滑,亏损幅度也是过山车一样。


理性对待一些红极一时的基金,A股市场典型的板块轮动市场,之前大涨,你追进去了,未必就能够持续上涨,与其关注明星基金,不如多关注基金的可持续性和稳定性。


如泓德臻远回报,看似不起眼,成立时间不久,但是由于它持仓股票行业比银河更为分散,科技类、食品类、传媒类等都有,因而更加具有可持续性和稳定性,虽然不是五星级基金,倒也不失为一个比较好的选择。

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2.业绩排名靠前就是好基金
根据业绩排名来选基金应该是大多数投资的最爱,看业绩排名选基金确实也是一个比较靠谱的方法,有历史数据作为参考数据,但是也要学会合理运用,理性地看待过去的业绩,有一个清晰的思路和逻辑。


经常炒股的人士就能够明白,假如某只股票受消息面刺激,今天它的排名会迅速蹿升,你想象不到的热度排名,可是一旦热度下去了,它也可以下降到你无法想象的排名。


基金业绩也是如此,一周,一个月,三个月,六个月,近一年,两年,三年.....这些都是在这段时间内的排名,对于过去一个月或者三个月的业绩排名,而并不是未来,未来充满不确定性,可能继续涨, 也可能急速下跌。


不要一味相信业绩,但是也不能否认业绩排名的作用,它同时也是我们选基参考的因素之一,看要长远一点,过去一段时间,历史以来,还有未来的成长空间和可持续性,你都需要做分析,研究,再决定此基是否可选。


3.不要轻易相信专家大V推荐
股市当中,就有不少大V专家每天夸夸其谈,预测明天走势,未来走势,呵呵,可是市场是不可预测,预测准了吧,受人热捧,把你捧的上天,可是预测不准呢,就把你骂的狗血淋头,我个人的意见是,在投资中要有自己的思路和逻辑,专家大V的意见看看,听听就好。


预测,就是抛硬币吗,有百分之五十的命中率,不管专家们分析的头头是道,非常有逻辑,非常有道理,可是到最后,其实你发现都是无稽之谈,对了,也只能说是运气,被猜中,不对,是正常,意料之中的事。


既然是一个概率问题,那么为什么还要去信赖这些呢?倒不如信赖自己的,市场的真正魅力就在于此,看不清摸不着,不由地令人着迷,一层层的考验我们。


除去以上
这些大的挑选基金原则,判断一只基金要不要买,还需要注意它一些特色数据,如标准差、夏普比率等等,还是以泓德臻远回报为例,具体参数需要多少请参考如下图;
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当然,对于股票型基金和混合型基金来说,基金经理是重中之重,最好有五年以上的操盘经验,业绩和稳定性是考核他的关键,还需要把他管理过的基金投资回报率最为参考因素,如果他管理一只基金3年或者5年都有比较好的业绩,无疑是优秀的基金经理了。

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一只基金靠谱不,看基金公司,看基金经理,理性看待基金业绩,慎重选择明星基金,看基金本身一些因素,贝塔指数,夏普比率,不过最重要的是选择合适自己的,自己所爱的,与时间为朋友,同它赛跑。


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