推荐一些好用的理财工具

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2020-6-24 17:03:07 来自生财有道 来自PC [ 复制链接 ]
本帖最后由 财商小洛 于 2020-6-24 17:03 编辑

俗话说的好,“工欲善其事,必先利其器”,理财方面当然也适用。

好的理财工具不仅能达到事半功倍的效果,更能帮我们避开各种坑,有效降低投资的风险。

小洛总结一下自己平时使用和制作的工具, 小伙伴们的理财之路走的更顺利。

1、好买基金网
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这是小洛多次推荐的网站,虽然没有天天基金网那样出名,但是其工具开发真的很不错。

小洛常用的是基金筛选、基金对比、基金诊断等功能,我们逐一看一下。

1)基金筛选

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筛选界面将基金类型细分为8类,分类更加详细。同时,不同分类下还细化了主题、投资区域、跟踪指数等内容,更利于区分选择。

另外,稍微研究过基金的小伙伴对于“4433”选基法应该不陌生,好买基金的基金筛选同样提供了这个功能,很方便。

2)基金对比

这是另一个小洛比较喜欢好买基金的功能,能提供不同时间段的业绩对比情况,而且还将结果图形化展示出来,非常直观。

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小洛多次提及,投资理财千万不能忽视风险问题,但是很多人对于风险并没有一个直观的感觉。

基金对比功能却将最大回撤夏普比例这两个数据直观地呈现出来,最大回撤和夏普比率都是越大越好,极大地帮助投资者进行选择。

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3)基金诊断

虽然叫基金诊断功能,但是其更像一个基金组合回测的工具。

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我们可以按照一定比例添加基金,点击开始诊断后,就会提供这个组合的近一年收益情况、资产分析、管理者等信息,用于简单的基金组合测试很方便。

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对于建立基金组合感兴趣的小伙伴可以尝试一下。

2、基金定投收益回测

1)定时定额方式回测

https://www.howbuy.com/fundtool/calfundaip.htm,也是好买基金里面的,但是隐藏的比较深,所以单独拿出来了。
这个工具只能测试定时定额方式的情况,对于智能定投是没办法测试的。

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2)“智慧定投”方式回测

智投星,可以进行价值平均策略定投的收益回测,也属于智慧定投的一种。

对于价值平均策略不熟悉的小伙伴可以自行百度一下,这里不展开论述了。

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3、中证指数有限公司官网

很多小伙伴对于指数的定义和编制方法比较感兴趣,这个网站一定适合你。

国内常见的指数编制规则大多来自于此,比如常见的沪深300、中证500等,还有很多听都没听过的指数。

如果想了解指数的编制规则和成分,这里绝对是不二选择。

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4、小洛自己制作的理财工具

第一部分介绍的好买基金网能解决一些简单的基金筛选和对比,但是使用中会发现,最多就能对比5只基金,而且业绩对比是以1个月、3个月、6个月、1年和3年这些时间进行对比的,不能实现更多基金和更多时间段的对比,这对于想深入研究基金和进行数据回测的小伙伴就非常不友好了。

所以小洛自己编制了一些理财工具,可以实现任何基金、任何时间段的筛选、对比和回测功能,会比网上的工具更深入详尽一些。

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有需要的小伙伴可以在公众号获取。
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