投资收益怎么记？用随手记APP和EXCEL表格完美搭配

自从5年前接触记账，已累计记账1500多天，不敢说记账让我大富大贵，但记账给我带来的好处真的非常多。

首先，通过每个月的预算规划，让我的生活更加条理。

其次，通过每个月的理财盘点，让我的努力更有方向。

最后，通过每个月的收支记录，让我的每一天更加充实。

5年多的时间接触了各种各样的投资，当然在各类投资上的记账上也形成了自己的一套原则和方法。

首先，收益记账和收益计算是两回事。

其次，收益记账以实时发生为记录依据。

对我来说，收益记账是较为简单的，在记账APP上就可以进行。

第一，设置N个投资账户。

在记账APP上设置N个投资账户，在哪家平台上进行了投资，就设置一个该平台账户。比如我在天天基金网上进行了基金定投，那么我就在投资账户下设置一个“天天基金”的子账户，在海通证券商进行了股票投资，在投资账户下设置一个“海通证券”的子账户。

第二，当进行投资时，直接从银行卡账户转到相应的投资账户即可。

比如我每个月的20号都要基金定投500元，定投1年累计投入6000元，那么每个月的20号，我都会记录一笔从银行卡转账到天天基金的转账记录。

第三，止盈赎回时，按照实际到账金额进行计算收益。

就像上面我每个月定投500元，定投12个月后本金达到了6000元，那么我止盈赎回，扣除手续费后收到了6500元，那么我会将本金6000元记录转账——由天天基金到银行卡，而收益的650元，则记录为投资收入。

再比如在投资平台进行12单等投资时，一般会有抵扣券，比如投资1000元，使用10元抵扣券，那么我只使用了990元的本金，那么我转账记录上就是990元转账，当投资到期赎回时，到账1083元，那么我的收益就是93元。

所以，对于收益的记账是非常简单的，基本原则有2个：

第一，怎么简单怎么来。

第二，以实际发生为记录依据。

对于收益的计算就相对来说比较复杂了。具体来说，有两种方法，一种是直接用APP记录。

如果想要侧重于股票和基金投资的记录，那么可以使用同花顺旗下的记账投资账本，可以直接同步相关账户的数据；如果只是记录基金类型的投资，那么可以使用基金豆。

这些都是可以得到投资收益详细数据的APP。

但我更倾向于用EXCEL表格自己设置相关数据记录。一个EXCEL表格分为2个附表。

第一个附表表示每一笔投资的详细记录。

比如中签的可转债，从资金转入，到可转债上市，再到卖出赎回，都会有所涉及，包括买入时间、买入金额、到期日期、持有天数、收益、收益率及年化收益率等等。这样可以对每一笔投资的状况进行详细的记录，了解到自己的收益率高或低源于哪些类型的投资。

第二附表表示每一类投资的收益情况。

这样记录是为了分析每一类投资的收益情况，对于每一年的投资比例可以根据上一年的投资情况进行调整，比如今年我会拿出1万元进行投资，即使目前我没有可转债在手，但1万元还是会放在里面不动。

对于表格记录投资收益，有些小诀窍需要注意。

1、定期维护。我是每周天记录当周的，一般不会拖延，因为一拖延再记录需要查询的数据就会相应地增多，难免会出现错误。

2、定期盘点。记录投资收益就是为了盘点，给以后的投资寻找方向，所以，最好能够1个月盘点一次，最迟不要超过2个月，这样随时对现有投资进行调整。

3、不断更新。记录表在使用过程中难免会出现各种问题，所以要不断更新，以使其适应各种类型的投资记录。

理财投资的记录方法有很多，现有的工具也有很多，学会用工具为自己的投资助力，让手中的钱获得最大的效率。