我,6000点高位买的基金,在3000点赚钱了,靠的是这4种方法

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2019-10-18 23:17:28 来自生财有道 来自PC [ 复制链接 ]
本帖最后由 奋斗的咖啡豆 于 2019-10-18 23:20 编辑

“低点位买入,高点位卖出才可能赚到钱”是大家的惯性思维,但其实未必。

最近,一则基金新闻刷屏了。

2007年10月16日,上证指数最高6124点。这一高点12年来都未曾被突破(2014-2015年大牛市期间,大盘指数最高也才到5100多点)。尽管目前市场仍在3000点上下震荡,但不少基金12年来总业绩居然高达100%以上,甚至200%以上。
              
市场点位不到当初高位一半,为什么基金反而赚钱了呢?投资者肯定都会感到好奇。

大家在市场上进行投资的时候往往有一个感受,就是市场整体表现好的时候才赚钱,市场表现不好的时候大家都是在亏钱。高点位才能赚到钱,低点位容易亏钱。

但事实可能跟我们想的不同。

基金是如何在大盘点位折损一半的过程中赚到钱的?
第一,依靠基金经理的投资水平,抓住个股机会
我们都知道市场投资的风险一般分为两种,分别是个股风险和系统性风险。
什么是个股风险?你买了A股票,但牛市来了,B,C,D股票都涨了,但A股票没涨。这就是个股风险。
什么是系统性风险? 不管你买哪一只股票都逃脱不了股灾暴跌的风险,这就叫系统性风险,也叫大盘风险。系统性风险往往比个股风险还要更可怕。
与风险相对应的就是机会。整个市场很少同涨同跌,每只个股的表现不尽相同,有的涨的好,有的跌的厉害。

抓住表现好的股票就是抓住了个股机会,经常能抓住个股机会的基金经理就能让基金表现翻盘。

通过低买高卖所得盈利就是基金最直接的赚钱方式。

第二,利用盈利再投入,产生复利
基金通过低买高卖产生的盈利可以再投入,也可以分红给投资者(投资者可选择现金分红或者红利再投)。

盈利再投入能够将赚钱效应扩大很多倍,这种赚钱方式其实是利用了复利效应。

我们来举一个简单的例子。某股票基金经理买入茅台股票8个月盈利500万元,之后他选择将500万元再次买入中国平安的股票,短时间内再次盈利50万元。只要所得盈利没有因为投资失误亏损完,这种复利效应就会一直像雪球般地继续滚下去,赚钱效应会越来越明显。

基金投资者如何赚钱?

投资获利的原理都是相通的。基金经理运营基金的方式同样也适用于普通投资者投资基金。对基金投资者来说,有4种赚钱方式可以去实践:

第一,低买高卖
这种方式非常容易理解,也是最常见的基金赚钱方式。

比方说,凌玉以15000元在基金净值为1.5元时买入某基金10000份份额,当净值达到2元时卖出。这时账面盈利7500元,这个数额扣除赎回费用后就是凌玉所得盈利。

这个赚钱的过程是简单的高价减去低价等于盈利。

第二,盈利再投入,产生复利
这种方式跟基金经理将盈利再投入基金运营当中道理是一样的。

比如,凌玉买入1万元A基金盈利了1000元,这个1000元没有消费用掉,而是继续拿来买其他基金。它可能会再给凌玉带来100元的收益,这样凌玉实际上用1万元赚到了1100元的收益。

很多投资者不重视盈利再投入产生的复利效应,认为10000元赚10%是1000元,1000元再赚10%是100元,而100元再赚10%才10元。看起来收益额越来越小,却没有看出最开始赚的1000元带来的110元,将盈利幅度又提高了1.1%。

第三,分红再投入,产生复利
虽然说分红本身并不能创造收益,只是基金公司强制将投资者左口袋的钱挪到了右口袋,但是投资者还是有选择权的。

分红一般分为两种,现金分红或者红利再投资。拿到现金分红后,投资者可以选择将钱消费掉或者再买入其他资金,也可以直接选择红利在投资,也就是直接把分红所得收入直接再次投入到已买的基金当中去,产生复利效应。

举个栗子:
凌玉10000元买入了10000份A基金,基金净值涨到1.2元的时候,基金公司宣布每份分红0.1元,此时凌玉可选择1000元的现金,也可以选择将1000元直接以1.2元的价格转成833.3份基金份额。

如果后市该基金继续上涨,这分红所转换的800多份基金份额就能继续帮凌玉赚钱。

第四,依靠定投,亏损变盈利
基金亏损不可怕,只要选对正确的方法,亏损也能变盈利。

最好的办法就是定投,在市场下跌的时候多买入,在市场上涨的时候少买入或者停止买入。降低平均持仓成本才能在市场上涨时获取更多收益。

举个栗子来验证一下定投基金能不能将在高位买入的亏损基金拉回盈利区域。

我们选择在2015年6月中旬股灾前夕的6月1日买入20000元宝盈核心优势A基金,到7月份时,该基金的亏损幅度近35%,亏损额近7000元。
              

此时,我们试试定投解套的方法,具体做法是:
  • 原本持有的2万元基金不卖出,继续持有到2019年10月17日。
  • 从2015年7月15日起坚持每月定投500元宝盈核心优势A基金。

我们看到的结果是原本投入的2万元基金仍然亏损近6700元,而定投的资金则盈利近10000元,组合整体盈利3300元。

总结一下:

买入时间
卖出时间
买入金额
盈亏幅度
盈亏额
合计盈亏
方案一
2015年6月1日
2015年7月15日
20000元
-34.9%
-6980.41元
-6980.41元
方案二
买入时间
卖出时间
买入金额
盈亏幅度
盈亏额
合计盈亏
2015年6月1日
2019年10月17日
20000元
-33.38%
-6676.27元
3277.74元
开始定投时间
停止定投时间
定投金额
盈亏幅度
盈亏额
2015年7月15日
2019年10月17日
500元/月(共计26000元)
15.21%
9954.01元

事实证明,定投是能够有效解套并获利的。在这个方案上我们还可以继续优化,比如在每月坚持定投的基础上加大定投金额,实际的盈利会更多。

最后的总结:
基金是如何在大盘点位折损一半的过程中赚到钱的?首先是抓住个股机会,这个一般都靠基金经理的投资水平了。其次,利用盈利再投入,产生复利。
基金投资者如何赚钱?有四个方法可实践:第一,低买高卖,这也是最常见的基金赚钱方式;第二,盈利再投入,产生复利;第三,分红再投入,产生复利;第四,依靠定投,亏损变盈利;

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