投资不赚钱?3个投资心理学助你收益最大化

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2019-9-20 11:48:40 来自生财有道 来自PC [ 复制链接 ]
本帖最后由 百凌爱读书 于 2019-9-24 11:16 编辑

想必不少小伙伴都在网上看到过别人晒投资收益的帖子吧,不得不说那收益太令人羡慕了。有的理财达人每个月的理财收益比工资还高。反观自己,有的投资不仅不赚钱,还亏钱。没有对比就没有伤害啊。

你的投资赚钱了吗?如果没有,那么我们可以学一学郑培源的《人人用上的投资心理学》,在这门课里他分享几个投资心理学,有趣且实用。现在我们主要挑3个来讲讲,助你在投资上更加精进,实现收益最大化。

一、选美竞赛理论教你选出好股票

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购买股票时,你会选择自己看好的、喜欢的股票,还是选择大部分人比较看好的股票呢?针对这个问题,英国经济学家凯恩斯就提出了这样一个理论:选美竞赛理论。

选美竞赛理论主要是基于这样一个问题提出来的:一百名女生参加选美比赛,冠军将由所有的观众投票表决。如果想要投给未来的冠军,你应该怎么投呢?最聪明的做法并不是投给你认为好看的女生,而是投给大家都喜欢的女生。

而选股也就好比选美,我们不能仅关注自己的喜好,应该多看看别人是怎么选,怎么做的。也就是说选股要选择大家都看好的。

话说回来,我们从哪里可以判断哪只股票是大家都看好的呢?这就需要我们平常多多看看新闻、论坛帖子。如果大部分人都提到 某一只股票,那么我们可以重点关注一下。也可以从业绩比较好的基金的持仓中寻找,你可以看看几只基金中都共同持有了哪几只股票,这几只股票都是基金经理普遍看好的,可以关注一下。

二、战胜花车效应,避免成为股市的接盘侠

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我们说到,选股要选大家都看好的,那么有一个非常重要的问题来了。如果大多数人喜欢且看好的股票并不是真的是最好的,那怎么办呢?下面我们就需要学一学第二个心理学:花车效应。什么是花车效应呢?在《人人用上的投资心理学》中,郑培源用这么一故事给我们做出了解释。

有一个指挥家在参加一次比赛时,发现演奏中有几个音符有点不对劲,一开始以为是演奏家奏错了,他让演奏家重奏之后,还是感觉不对劲。他怀疑是不是乐谱有问题。乐谱是主办方给的,他就跟评委说明情况,评委郑重地说乐谱没有错。比赛暂时中止,气氛很尴尬,所有的压力都抛向了这个演奏家。通常演奏家遇到这种情况,都会顺着演下去。但是他没有,他坚持一定是乐谱错了,最终获得一致好评。因为这是评委精心设计得圈套,主要是为了试探指挥官是否有独立的判断。指挥家在说出乐谱错的瞬间,就是心理学上所说的跳下花车。

由此可知,花车效应指的就是盲目从众,随大流。那么在股票投资的过程中,我们要战胜这种花车效应,懂得独立思考、理性判断,这样才能避免自己成为股市的接盘侠。

那么在购买股票时,如何才能战胜这种花车效应呢?那就是看看大家都看好的股票中,有哪些是自己比较熟悉的行业或者公司,也就是在自己所熟知的领域中进行投资。如果不懂得话那就不要去碰。

三、利用凯利公式实现仓位管理

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在挑选好了股票之后,我们怎么控制自己的仓位呢?每次投多少钱合适呢?这时候我们就可以利用凯利公式。凯利公式是由美国物理学家约翰.拉里.凯利提出来的。凯利公式是一套科学的计算方法,通过概率和赔率变动的情况调整投入资金的大小,从而确保收益的最大化。

那么对于我们普通投资者,我们怎么应用这个凯利公式呢?其实很简单,那就是在赢钱概率低的情况下,购买较少的股票,在赢钱概率高的情况下,加大购买。

比如2018年,很多股票一跌再跌,你可以选择看好的股票逐步加仓买入,因为已经跌了很多了,那么后面上涨的概率就比较大。
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