基金投资赚钱了,要不要落袋为安?

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2019-9-19 10:10:09 来自生财有道 来自PC [ 复制链接 ]
本帖最后由 张太太爱胡闹 于 2019-9-20 10:57 编辑

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最近股市行情不错,跟着我做定投的朋友,又赚钱了。于是有不少朋友问我,基金赚钱了,要不要卖出呢?我想应该有很多朋友都有相同的问题,所以今天就写一篇文章和大家聊聊这个话题。

首先要说明一下,基金的种类有很多种,而不同类型的基金,止盈的策略也是不同的。我这里和大家分享的止盈策略,针对的是:股票型指数基金。



1.目标收益止盈法
我们做股票型指数基金投资,长期来看收益应该是和股票指数的平均收益是接近的。而根据历史数据,一般大盘指数的长期投资收益在年化12%左右。如果说我们要制定目标收益来止盈,那么建议是设置12%的年化收益,来作为目标收益。假设我们投资一只指数基金,2年的时间,收益率达到24%,那么这个时候,我们就可以考虑止盈了。

目标止盈法能够确保我们是赚到钱的,但是缺点是比较死板,假设说我们开始投资的时间,市场估值非常低。就算是我们赚了12%的年化收益,但是这个时候市场依然是很低估的,那么我们这个时候卖出,可能只赚到一小部分的收益。不过,能够在市场上赚钱离开,已经是属于最成功的10%了。所以不贪心的朋友,目标收益止盈法还是比较适合的。


2.历史估值止盈法
我们在选择指数基金进行投资的时候,建议大家选择的是,处于历史估值低位的指数基金进行投资。那么我们在止盈的时候,同样是可以参考历史估值这个指标的。如果我们持有的指数基金的历史估值,从低估进入了历史的平均估值区间,我们就可以停止投资,并且慢慢卖出了。如果是进入了高估区域,那么肯定要坚决止盈出场。

历史估值止盈法,是我个人常用的方式。现在很多软件上也都可以看到指数基金的历史估值,我也有在理财实操训练营中给大家分享,相信很多朋友也都知道,怎么去查看指数基金的历史估值了。



3.最大回撤止盈法


我们做投资希望大家都是理性的,但是事实上市场总是不理性的。要么是非常的低估,大家都不买股票了,一说起股票,就开始骂街。要么是全民炒股,大家平时上班的时候都在看股票行情。这种不理性,往往会造成两个极端。在熊市的时候,没有人买股票,股票估值偏离价值,显得极度低估。在牛市的时候,全民炒股,股票价值极度高估,出现大量泡沫。 那么我们投资基金能够赚大钱,肯定就是在牛市的时候。

那么在牛市当中,如何赚到足够多的钱呢?首先,我们肯定是没法去预测牛市顶点的。而在牛市来的时候,我们在任何时间卖出,可能都是会卖在市场的低点。所以比较好的方法,就是设置一个最大回撤的数值,假设说10%,一旦我们投资的基金,收益回撤了10%,我就坚决卖出。这样就能让我们在牛市来的时候,赚的足够多。


4.市场情绪止盈法
有的朋友会觉得看数据指标比较麻烦,也没有那么多的时间。那么这类朋友比较适合用市场情绪法来止盈。当发现身边的人都在开始谈论投资,谈论股市的时候,就卖出基金。当身边的人都不关注股票的的时候就坚持投资股票型基金。

这种方法最简单,但是能够做到人不多。很多人往往是反向操作,看到大家都在买股票,自己不但不止盈,还继续加仓期待未来能够赚更多。结局往往是,因为自己的仓位很重,后面市场下跌,以前的那些盈利都没有了。因此,这种方法看似简单,但其实对我们投资者的要求会比较高。

以上4种,就是我们基金止盈的常用方法。
大家可以根据自己的情况,根据市场的情况和所处的阶段,选择适合自己的止盈策略。当然,如何去判断市场情况和所处的阶段,这也是需要长期的积累,和大量的实践的。需要我们慢慢摸索,不断总结,随着经验的积累,什么时候卖出基金,也就不再是一个问题。


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