与其定投沪深300指数,不妨考虑一下这款小众基金

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2019-6-30 19:50:04 来自生财有道 来自PC [ 复制链接 ]
很多理财达人在跟理财小白推荐基金投资组合的时候,偏向于推荐沪深300指数基金这只基金,因为它是大部分高风险基金的业绩比较基准。

不过芊芊想说,同样投资指数型基金,我们可以投一个更好的嘛。

看过芊芊以前文章的人都知道,芊芊最喜欢的基金是530015这只,建信基本面60,因为这只基金给芊芊带来的回报率最高,而且还有过神操作,大大满足了自己的虚荣心。不过,今天我要跟大家介绍的并不是这只基金,而是另一只较为小众的基金,它的名字叫中证100指数基金。因为规模小,成交量也低,所以场内交易其实经常遇到价差比较大的情况,所以我们今天主要讲场外的基金。

说说为什么定投这只指数,中证100指数的成分股都是A股最优秀的公司,可以让没有多少本金的投资者用很少的钱就可以投资到众多优秀的企业,有分享企业成长红利的机会。很多达人在推荐小白定投的时候,都是以沪深300指数和中证500指数为最简单的组合的,因为沪深300指数是很多基金的业绩比较基准,很多基金也确实跑不过这只指数,不过中证100指数却偏偏跑赢了,比如最近1年中银中证100指数的涨幅是1.20%,华夏沪深300则是-4.57%,最近2年,中银中证100涨幅19.28%,华夏沪深300则只有7.04%;最近3年,中银中证100涨幅45.68,华夏沪深300则只有19.50%,最近5年,中银中证100指数涨幅11.2.11%,华夏沪深300则只有85%,既然都是投资被动型基金,为何不选择一个更优秀的呢。

芊芊之所以说它跑赢了沪深300指数,是有历史业绩佐证的。

目前市面上的中证100指数其实有好几家,最初关注到这只指数其实是因为营销做得比较厉害的华宝基金,但经过筛选和对比,却发现,长期来看,中银中证100指数的收益情况,是胜于华宝的,也很遗憾,好的基金却规模比较小,这说明基金公司也需要在营销上下功夫。

1、两家产品业绩的对比:
波动率中银更小一些,回撤也比华宝要小,整体收益率都比华宝的更好一些。

2、两家产品的费率对比:
除了基金的规模过小外,中银中证100指数的费率较高,比如管理费率上来讲,中银中证100的费率是1%,托管费率是0.15%,申购费率是0.15%;而华宝基金的管理费率则只有0.5%,托管费率一样,申购费率是0.12%,显然在费率上中银中证100的费率相较于华宝的基金是有劣势的,不过也很佩服基金经理在费率较高的前提下,却跑赢了华宝的中证100指数,更从侧面反映出了基金经理的能力。不过,从本心上讲,我还是希望未来中银能够适当降低一下管理费率的,爱之深责之切,希望不要介意。@中银基金  

3、还有一个比较遗憾的地方,就是中银基金的长期业绩是明显超过华宝的这款同类产品的,但是也带来了跟踪误差的一个偏离,中银的跟踪误差是大于华宝的,这一点是跟指数基金的特点相违背的。不知未来是否可以改善。

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