投资从亏到赚,中间只差了一张图!

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2019-5-17 23:39:37 来自记账晒单 来自PC [ 复制链接 ]
许多小伙伴的投资心态是非常健康的:投资赚钱的时候,吃不下睡不香,心悸手抖浑身难受;投资亏损的时候,一个字:稳,两个字:很稳,三个字:非常稳,四个字:稳若磐石,五个字:稳坐钓鱼台,并且稳的程度跟套牢的程度成正比。

虽然口口声声说自己是为国护盘的韭菜,可谁不想投资赚钱、成为高富帅迎娶白富美走上人生巅峰啊!从亏损到盈利,只需要搞懂这张图。


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北京木愚投资总经理刘诚在《投资要义》中称,投资体系分三个层级:第一层级:系统性机会和系统性风险。第二层级:资产配置。第三层级:金融工具的选择和使用。第一层级决定了我们能不能赚钱;第二层级决定了我们能不能安全、持久地赚钱;第三层级决定我们能赚多少钱。越基础的层次越重要。

第一层级,系统性机会和系统性风险。

这个系统性,指的是整体市场环境和大趋势。


举个最简单的例子,大家都知道春种夏长秋收冬藏,这是针对中原地区而言的,像海南这种一年种三季的不在此列,之前听海南的导游说,海南的农民都不管24节气的,随时想种随时种。春天是播种的季节,秋天是收获的季节。在春天撒下一把种子,秋天大概率可以有所收获。如果非要逆天而行在秋天播种,收获的难度就会增加很多。

我们投资也是这样,如果在大盘1000点左右的时候,闭着眼睛买入几只股票,翻番、翻几番,都不是什么大问题。如果你在大盘6000点的时候才入市,无论技术有多高超,想要全身而退都是一件很难完成的任务。


这也是大家说的“赶上了好时候”。2018年大盘大跌25%,收益最高的三个品种是:债券、美元、房地产。投资收益排名最靠后的三个品种。倒数第一的是比特币;其次是P2P;第三是股市。


赶上了风口,猪都能飞。各种投资品市场都是有其周期的,踩对了节奏,赚钱就会变得很容易,如果非要逆势而行,那难度就会增加很多。

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这就是系统性的风险和机会。这是投资最重要的一点,也是被很多人所忽略的一点。把握住系统性的机会,决定了能不能赚到钱;躲避开系统性的风险,能让投资者不至于一直在解套的路上,投资的目标已经不是赚钱,而是不亏钱。


第二层级或第三层级,都是要服从第一层级的,如果现在市场上存在系统性的风险,那无论第二层级或第三层级有多么好的机会,都要忍住。有些钱能赚,有些钱赚不得。


光是注意系统性风险和机会,在投资中也会碰到很凶险的时候。比如孤注一掷买了乐视的股票,比如全部身家压上了p2p。这种情况该怎么办?



投资的第二层级,决定了能不能安全稳定的赚钱,即非系统性风险和资产配置,关注单独的投资标的情况。


还举一个种地的例子,如果需要一株玉米,那么只种一颗种子显然是不行的,这颗种子可能会被虫蛀了,被鸟吃了,被水淹了呢,肯定得多种几棵,以保证冗余。


但也不能只种一种。如果只种需要大量水分的作物,结果遭遇百年不遇的大旱,就会颗粒无收。如果只种耐旱的作物,但当年大涝,收成也不会好。所以要种植多种不同性质的作物,方能做到旱涝保收。


之前看到一个段子:听说投资要分散,所以我就投了50家p2p,现在每个维权群里都有我的身影。

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我们不仅要分散投资标的,还要分散投资类型。我们要做的是,做好资产之间的配置,让自己的投资组合里有股有债。进可攻,退可守,牛市可以跟着股票上涨,获取收益。熊市里,由于债券保底的特性,还能获取一定的收益,显著超过市场的平均收益。


股票涨的多,跌的时候也猛。在A股中有7赔二平一赚的说法,70%的股票投资者是亏的,20%不亏不赚,只有10%的人能够赚钱。与股票相比,可转债可以做到100%保本,特别适合厌恶风险的投资者。可能正股已经跌到坑里了,但可转债依然可以保持在80或者90块钱以上,一个小反弹就能赚个盆满钵溢。


与指数基金相比。指数基金获取的是市场上的平均收益,如果是跟踪大盘指数的基金,大盘涨了30%,基金也会涨30%左右。我都不说浮亏的时候,说那是欺负银。与之相比,可转债可以获得超额收益,可能会获得60%、90%甚至更高的收益。


可转债因为有股性,可以转成股票。与普通的债券相比,在市场行情好的时候,可转债可以获得更高的收益。

要不说可转债是一般人能遇到的最好的投资工具呢,在熊市里,他是火种,在牛市里,它是火焰。股票和债券的两种特性都占完,兼顾激进和保守。

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除了股债平衡外,还有同类资产之内的配置。我们不知道黑天鹅事件什么时候来,会以什么样的方式来,但可以提前做好防范,构建投资组合,分散风险。


投资方法正确,可转债可以做到100%保本,但黑天鹅事件是不可预测的,万一碰到像乐视这种情况呢?构建投资组合后,即使有个别爆雷,其他的收益也可以覆盖损失,不至于影响本金。

在第一二层级后,才谈得上第三层级。很多人在投资上犯的错误都集中在这里。他们只关注股票今天涨了百分之多少,基金该怎么选?可转债的投资方法是什么?却忽略了大的趋势,以及资产之间的平衡配置。




第3层级决定了你能赚多少钱,即投资工具的使用。


根据各类投资品种的特点搭好框架后,确保能赚钱以及能安全稳定的赚钱,才谈得上投资工具的使用,决定能赚多少钱。到这一个层次,方法不一定要多高深多复杂。实际上,越简单的策略,越无懈可击。比如你和朋友在玩一个最简单的游戏,“剪刀、石头、布”。如果你的策略是出剪刀、石头和布的概率各1/3,你会发现无论对手使用什么样的策略,他永远不可能击败你。

像我的可转债投资策略,不到2个小时就能学会,剩下的时间就是赚钱啦。

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我是金色的羽毛,专注可转债投资,没参加高考直接保送排名前10大学的学霸,怀着对钱的热爱自学理财规划师,土豪银行社区“新锐作者”、互联网巨头旗下数字阅读平台签约作者。乐意帮助理财小白快速掌握100%保本、极大概率获得30%以上收益的可转债投资策略。



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