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大佛:如何投资黄金?

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2019-5-14 09:33:50 来自学习区 来自PC [ 复制链接 ]

      黄金这玩意,没有不喜欢的,年轻人结婚时家庭里都会买点黄金首饰品类的,一般绝大多数人买黄金的目的也是为了消费,其实黄金除了可以用于消费外,还可以用于投资。

      目前投资黄金主要有四种途径。第一种是实物黄金;第二种是互联网平台类的黄金衍生品;第三种是黄金ETF基金;第四种是银行APP里面卖的账户贵金属或者双向宝

一、投资黄金的疑虑

      一谈到黄金投资,不太了解的人第一印象就是,黄金过去这么多年价格都没怎么涨过,如果投它也没啥升值潜力,所以很多人想到这一条就直接把黄金pass了。

      其实啊,黄金价格它是波动的,有时涨有时跌,但是涨跌幅度都很有限。如果您是买入类似金条一类的,拿着不动它,估计没什么升值空间,但如果您是在黄金价格低的时候做多,价格高的时候做空呢?每次赚它一两个百分点,一年做它N个波段,收益也是很可观的。

二、四种投资黄金方式的比较

1、实物金条

      这一块更多还是消费用途,要想炒实物金条的话,变现太难,成本太高,实物金条的加工成本一般要到20元/克左右,如果您买入一根金条后,要马上卖出的话,还需要拿到指定地方去变卖,很不方便。黄金首饰品变现的成本则会更高。

      家里囤积实物黄金的,一般都是非常有钱,可能最大的作用还是用来预防发生战争。

      优点:看得见摸得着,拿着心里很踏实;

      缺点:变现难,交易成本高,只能做多,还要有保管成本。

2、互联网黄金类衍生品

      这类以前玩过,比如黄金钱包,黄金管家,国美黄金等等,它的本质是互联网融资租赁类的黄金品种。

      优点:持有黄金期间,不仅可以享受金价上涨带来的福利,还可以享受利息,交易也很方便,买卖一克成本,只有3毛钱左右。

      缺点:有一定的违规风险,所以以前玩时,根本就不敢发力,怕平台出问题,后来像黄金管家直接把能享受到利息的买卖黄金的业务给下架了,只有回收黄金业务;黄金钱包目前还可以买卖黄金,但是它目前上了一堆网贷产品,而且里面一堆天标,这些期限错配类的计划产品,看的人心麻。这也是个人没再玩互联网黄金类衍生品的原因。

3、黄金ETF基金

      典型产品就是博时黄金,它的本质是公募基金,就跟我们平时买的沪深300指数基金一样,交易规则也跟基金交易规则一样,基金净值直接跟金价挂钩,金价涨它就涨,金价跌它就跌,平台仅仅是赚管理费用、托管费用、还有买入卖出的交易费用,平台不承担任何风险,完全就是依靠基金公司的牌照吃通道费。

      优点:平台本身没有风险,只有金价涨跌给投资人带来的风险;长期持有的话,交易费用低。

      缺点:只能做多,交易灵活度欠佳,因为是黄金基金,所以净值也就是价格每天只更新一次,短期持有的话,买入和卖出手续费很高,另外平台每年还要赚取投资人的管理费用和托管费用。

4、银行里面卖的账户贵黄金或者双向宝

      这个在银行的APP里面就可以买入和卖出黄金,个人知道的中行、工行、建行里面都可以买卖黄金,手续费最低的是工行,买卖一次成本是4毛/克,中行是五毛。

      具体操作如下,比如在工行APP里面:

      在工行APP的账户贵金属里面进去有两个入口。

   (1)当金价偏低时,们一般选择做多,即从先买入后卖出的入口进去,然后建仓,如果后面金价下跌的厉害,还可以加仓,最后卖出黄金时止盈平仓,这种就叫做多;

   (2)当目前金价偏高时,选择做空,即先卖出后买入,建仓后如果金价涨的厉害则加仓,最后买入黄金时止盈平仓,这种就叫做空。

       中行里面除了账户贵金属外,还有双向宝,性质都差不多。

       优点:

   (1)平台本身几乎无风险,选择在中行或者工行里面交易,中国银行和工商银行出问题的几率太低了,比您把黄金藏在家中保险柜里还安全,放家里面还有被盗的可能,放在银行里面,被盗的几率无限趋近于零;

   (2)它不仅可以做多,也可以做空,这样的话,其实投资人并不怕黄金涨跌,怕的就是它不涨不跌,价格波动越大时,越容易做波段赚钱;

   (3)金价实时变动,实时交易,跟实物黄金比起来,交易成本很低,一克大概4,5毛钱;

   (4)金价波动远小于沪深300指数基金,个人玩黄金很多年,一天内仅仅涨跌幅度超过1%的,估计就要算大涨大跌,很少有一天价格波动超过2%的时候,但是我们的沪深300指数基金,它的价格波动超过2%的时候比较常见,甚至有超过5%的时候,在都不加杠杆的时候,投资黄金的风险肯定要比沪深300指数基金小,因为它的价格波动本身就小。

      缺点:因为它价格波动小,所以您不可能指望它实现暴富。今年个人做黄金波段算做的比较频繁,三月份和四月份各做对了三个波段,获利估计也就5,6个百分点,5月份做对了一个波段,目前正在做的一个波段还在建仓中,参考今年的行情,一个月最多也就是三个波段,赚3个百分点,这个应该就是极限。

      最后,每个投资品种都有它自己的特点,适合自己的就是最好的,大佛个人在矿业领域干了很多年,对黄金类的大宗商品有职业的敏感和兴趣,平时也喜欢看看国际国内的ZZ、经济、军事文章,再往前推,很多男士从上初高中时,就更喜欢军事、ZZ类话题,像我们哥几个上高中时,还是理科生,很多晚上都能吹到大半夜,虽然这些吹的内容当时看对高考几乎没用,但现在反思回来,还是对自己有些用,至少那个时候培养了兴趣爱好,把自己的兴趣爱好转化成投资兴趣,这是一件非常愉悦的事情。投资黄金就当是养点花花草草,玩自己喜欢的游戏就好,也不要抱太高的期望,期望越大,失望越大。

     温馨提醒:要玩黄金最好去银行里面玩或者直接买黄金ETF基金,其它一些乱七八糟的渠道尽量远离!

      作者简介:乐山大佛,理财规划师,专栏作家。欢迎大家关注个人公众号:大佛聊互联网金融(ID:lsdf628)。


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