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我的可转债已盈利46%,该如何卖出?

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2019-3-17 14:27:11 来自记账晒单 来自PC [ 复制链接 ]
本帖最后由 清姝 于 2019-3-17 14:29 编辑

文/清姝小栈(qingshuxiaozhan)

清姝在去年8月份向大家推荐了可转债,当时推荐88元的利欧转债,前一阵子不断有人向清姝报喜,利欧130了,140了,150了,很多人就想问可转债该如何止盈。

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一、可转债性质


我们总是听说可转债,100以下买,130以上卖,其余的时候持有就好,这是由可转债的性质决定的。
我们都知道,可转债有两个性质:


债券性质


我们啥都不做拿着可转债到公司,会付给我们一定的利息。当然利息不高,一般一年也就1%,不如定期存款。如果股票市值长期低于转股价70%,债券到期公司必须以至少面值103%回售。


也就是说即便长期熊市,我们至少可以以103元的价格卖出可转债。


除非公司退市,我们本金会受到损失(也不会全部损失,比直接持有股票安全)。不过一般能发行可转债的公司比上市公司审核又严一步,没那么容易退市的。


在90元以下可转债一抓一大把的时候,清姝鼓励大家买可转债,90元买,即便103回收,我们还能赚14.4%。即便2年没牛市,年化利息也有7%,超过大部分理财产品了。


股票性质


但是一般情况下,公司是不喜欢还钱的,拼命让公司股票超过转股价的130%,然后就可以强制赎回可转债。


比如咱们100块钱买的可转债,转股价是10块钱,咱们可以转换成10股股票。现在市场比较好,公司估价13块钱了,咱们换成股票就可以卖130块钱。


既然公司股票能卖130,可转债当然也就能卖130左右了。股票涨的多,可转债也就更多。


这就是我们说可转债低于100买高于130卖的原因。


二、可转债止盈


当然并不是可转债刚超过130就卖,实际上可转债170-180也是很常见的,甚至270的时候也出现过。

如果我们一旦超过130就卖,很可能错过后面的大涨。但是如果一直拿着不卖,一旦强制赎回不但只能拿回来103成本,还要上税,最后是亏本的。


我们一般都是可转债超过130以后,用冲高回落5-10元来解决止盈问题。


如果可转债没有超过130,那么无论如何涨跌都不理会。


如果超过130,一旦发现它价格回落了10,而且没有跌回到130以内,就要考虑卖出了。比如利欧转债最高的时候155,一旦跌倒145,就可以考虑卖出了。


当然今天利欧正股一个跌停,附带着转债也是跌停,直接129了,实在有点措手不及,后面如果觉得仓位太重难受,可以考虑明天早盘卖了。


8月份88元买的利欧转债,现在129卖掉也有46%的收益了,年化收益都90%了不过利欧转债还有5年才到期,而且溢价也不高,觉得5年内还能大涨起立的话,留着转债也不错。


清姝139的时候卖了,额,可惜只持有了一手,赚的也不多。


三、可转债选择


清姝去年年初开始,每月花不到1000块钱买一手可转债代替纯债,到期收益率4%以上的可转债可比其他债券类产品安全。
话说可转债真的是抗跌又能涨,在证券帐户一片绿油油的时候,只有可转债是红的,今年年初上涨,手里的利欧蓝标等可转债涨的快赶上好几个涨停板的证券类股票,远超清姝持仓的其他股票涨幅。


肯定有人问,怎么选可转债。


清姝一般是在集思录上把可转债信息复制粘贴到excel中,先把价格从低到高排序,然后把100以上的删掉,保证买回来的可转债安全。
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再把溢价率高于30%的可转债删掉。比较低的溢价率可是可转债涨的凶猛的前提,这次大涨也看出来,入手时候溢价率不到10%的利欧转债蓝标涨幅明显高于入手30%的海印转债。


最后挑一个到期收益率和溢价率比较合适的转债入手。如果溢价率差不多挑一个收益率高的,如果收益率差不多就挑个溢价率低的。


不过,大家不用试了,这个月没有符合条件的可转债。以后有条件再买吧。


如果大家嫌挑可转债麻烦,也可以买可转债基金,不过现在也不是入手的好时机,等过一阵市场冷却一下,再入手更好。



来源:清姝小栈(公众号微信ID:清姝小栈;)   
作者:清姝(个人微信IDqingshuxiaozhan1)  
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