策略 | 2019低风险投资这样走

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2019-2-1 10:44:15 来自记账晒单 来自PC [ 复制链接 ]
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总结2018年的整体市场,我们可以得到一个很基础的数据:

1、股票型基金的平均亏损是-25.5%
2、然后混合型基金的亏损是-14.23%
3QDII基金亏损-8.09%
4、货币型基金+3.52%
5、债券型基金+4.16%

回顾2018,哪类资产更抗跌?

1、债基
根据上一年的情况,我们可以看到债券类甚至货币类的基金的收益都是跑赢了偏股型基金的,而优秀的债基,年收益一度达到了10%,短债基金也火爆了一阵。在大环境下行的情况下,债券的避险功能突出,所以,在资产配置中,一定要有债基,合理的配置“股债比”可以帮助资产度过整个市场低迷期。

2、医疗类
按照价值投资的思路,医疗类的基金都是比较抗压的,但是因为市场现在的药品集中采购,类似于日常生活中的团购,而这个玩法的变更,可能会影响整个医药行业,但是不可否认的一点是,医药确实比其他类型的股票更抗跌。但是为了避险,还是建议少量持有。

3、银行类
银行类资产还是比较抗跌的,市场行情不好,所有行业都不可避免的,但是银行股为什么能独善其身呢?银行赚的主要是差价,存款和贷款率之间的利率差就是银行赚钱的根本,所以市场行情越不好的时候,人们的避险情绪越大,存款的意愿就越高,所以银行就会低成本的收获存储量,而此时,企业危机,为了度过困境都会和银行贷款,中间的套利机会自然就会增多。且银行股本身的派息也比较多,购买农业银行的股票,最近5年的平均股息率达到了5.4%,而银行的一年期存款,现在只有1.5%

4QDII基金
美股市场下半年波动较大,且特朗普政府都要罢工,整体来说,波动幅度不亚于A股,而石油、黄金等资产又因为避险情绪,迎来了几波小高潮。赚波动的钱,其实更容易些。

2019怎么配置基金,风险更低?

1、短债
不管未来走势如何,短债都是一个不错的选择,现阶段货币基金的收益已经低于3了,所以,短债虽然不如债券涨幅多,但是因为流动性较好,短期几个月来看,还是最值得入手的基金,短债基金的收益比货币基金高,收益可观,组合的灵活性也更高,且不受1万元一只基金的购买限制,是近期较为划算的投资品类。短债可能是债牛中的战斗机

2、逢低买入银行股
推荐理由:抗跌、股票打新、坐等股息。银行股可以适当持有,当做股票打新的门票股,而四大银行的股息都是听话哦啊的,所以,逢低买入银行股,比赚取银行利息更划算。可以把投资银行股当做是买银行定期。

3、国债逆回购
权益类资产在市场下行阶段都是有着不可避免的下跌,但是债券类的资产收益并不是十分理想,所以,在进行银行股逢低买入的时候会有一笔底仓资金,就是预备买入银行股的钱,可以用这笔钱,顶住国债逆回购,当年节期间收益走势高升的时候,就买入,然后持有几天,等行情好了,再撤出投资权益类资产。

4、坚持原有的定投计划
很多小伙伴都是在定投的路上跌到了没有信心,但是如果持有10年的基金,在不发生基本面的变化,基本上都是正盈利的,现在持有的权益类定投计划,还是要坚持,除非行业已死,无力回天,不然就要坚持,谁的久,谁才会在牛市来的时候笑。
 
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