定投的奥秘——说说定投的数学原理(二)

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6 天前 来自理财生活 来自PC [ 复制链接 ]
作者按:由于是我在“美食妈妈和财商爸爸”中发表的文章,没有精力为咱们基金吧的基友们修改了。后续我会继续发表我自己养鸡的一些体会和感悟,希望能给大家带来真实的营养,不浪费大家的时间。

上次讲了定投的两个理解比较简单的原理——初阶原理、中阶原理。
初阶原理:投资标的不跌不涨,定投也能赚钱。
中阶原理:波动越大,越能赚钱(简称“波越大越赚钱”)。

今天财商爸爸接着讲高阶原理和更高阶原理。

继续用财商爸爸画的这张图。
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一.定投高阶原理

上期的定投中阶原理中,从A点至E点股票的波动率为80%,我们的收益率71%。如果A点至E点之间这样波动持续了一年,则我们的年华收益率就是71%。如果这样的波动在半年内就完成了,一年之内完成两次,那收益率就能再提高一倍,因为资金利用率也增加了一倍。
所以定投的高阶原理就是:波动得越频繁,越能赚钱。

二.定投更高阶原理

上述例子中,我们采用的是定额定投。即每一次定投都是投相同的钱。
如果我们改一下,换个策略,以标的物的一个价格为参考,低于该价格就多投一点,高于该价格就少投一点,看结果会怎么样。
我们还是用上面那个例子,波动率为80%,以A点的股价10元为基准,股价低于10元投1500元,股价高于10元只投500元。

那么A点股价是10元,B点股价为18元,C点股价10元,D点股价2元,E点股价还是10元。

A点:股价10元,则投入1000元,买了100股。
B点:股价18元,则只投入500元,买了27股。此时总投入1500元,手中持有127股。
C点:股价10元,则投入1000元,又买了100股。此时总投入2500元,手中持有227股。
D点:股价2元,则投入1500元,买了750股。此时总投入4000元,手中持有977股。
E点:股价10元,则入1000元,买了100股。此时总投入5000元,手中持有1077股。此时手中股票的价格为1077*10=10770。我们的收益为10770-5000=5770元,收益率为5770/5000=115.4%

投资策略由定额定投,换成越跌就多买,越涨就少买,这与很多股民投资的方法是反着的(很多股民在牛市时筹钱去买股票,熊市时割肉离场),但是没想到赚的更多了。神不神奇,意不意外,惊不惊喜?
这也是定投的更高阶奥秘。

所以定投的更高阶原理就是:要懂得适当优化定投策略。

当然,优化定投策略的还有其他方法,比如财商爸爸每次的投资金额就是根据公式计算出来的,以后慢慢向各位小主细讲。

财商爸爸从数学角度讲了定投能赚钱的原理了,以上4个原理很简单,确是定投赚钱的理论基础。由此为基础,还能得到其他的一些神奇的推论,留着在以后的实践中慢慢展示出来。

财商爸爸写到今天,已经写了好几篇文章了。由于公众号现在还没有达到开放留言的条件,财商爸爸得不到大家的反馈,不知道写的好不好,大家能不能接受,能不能吸收到营养。如果大家能吸收到营养的话,请各位小主多多转发。看的人多了,财商爸爸写起来才更有动力坚持下去。没有正向反馈的东西往往很难坚持,就像小孩读书如果常常被表扬,则成绩往往会越好,如果总被批评,则越会失去学习的兴趣。
所以请各位小主多多转发、置顶。
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