熊市时期,该投哪些基金?

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2018-11-4 22:53:24 来自生财有道 来自PC [ 复制链接 ]

这一周股市表现都不错,本以为大家终于可以放心大胆的定投了,结果反倒有人说最近涨了这么多下不去手。满打满算才2600+有啥下不去手的?3000点以下全是本金翻倍的好时机啊。

应喜欢简单粗暴的小助手要求,写个基金合集。简单说说清姝认知范围内的基金吧,不一定全面。实际上好基金很多,现在是传说的钻石底,闭着眼睛买大概率都能赢。但是对纷繁复杂的基金有个认识终归是要好一点的。

(本文不构成投资建议,投资有风险,下注需谨慎)

一、只投一只基金


虽然我们说投资基金最好分散风险,但是如果一个月定投在500以下,就别折腾自己分在好几只基金里面,投一只基金或者一个基金组合就好了。

富国中证红利增强(100032)

中证红利指数是选择a股市场上股息率最高的公司进行投资,这个好处是投资的公司既赚钱又低估。看看历史数据



看年度历史数据,虽然大盘小盘来回吹,但是中证红利收益都不难看。

投资基金的心态很重要,如果投资一只基金它表现稳定我们的心绪也会比较稳定,不会在低店割肉高点加仓。

懒人最值得拥有的基金-一招鲜吃遍天

阿牛定投唐僧策略

基金如果想稳定,最好兼顾大小盘债券和海外,但是资金少,打理多只基金太麻烦,不如干脆找个资产配置策略的组合来做。

资产策略会自动卖出估值高的品种,买入估值低的品种,咱们都不用考虑止盈止损,按照要求投就好了,如果估值都高了策略自动买入债券呗。

如何用资产配置打赢投机

资产配置策略资金量多可以自己配置,如果资金量少干脆买现成的FOF组合,组合通过量化策略和咱们风险承受力,自动配置比例。

目前清姝看到的资产配置策略产品主要是阿牛的唐僧策略和且慢的极简策略。

简七在且慢开的极简策略,清姝个人觉得不太好,所有人都是一个比例对风险承受力不同的人没有不同选择,不同人应该债券比例不一样才对。对于风险承受力低的人,50%债券都不多。

关键是清姝觉得美股纳斯达克和标普500关联度太高,没有必要两个全投,而且美股的估值很高,现在仓位40%有点高,a股估值这么低,仓位40%又有点低。





相对来说清姝更喜欢阿牛定投的唐僧策略,可以根据自己的风险承受力选择对应的等级投资,配置比例也更合理一点。我们可以看到走势更平稳一些。

用策略击败焦虑,用时间证明价值

二、投多只基金

如果资金比较充裕,可以投多只基金自己做策略,也可以稳定的、激进的基金都投点,雨露均沾点。这样有的基金亏,有的基金赚,感觉好一点,如果某个基金达到止盈点我们还可以及时止盈这一只,入袋为安。

沪深300

沪深300是a股最主要的指数了,和上证指数基本上走势是一样的,是赌国运的好指数。

其实自己折腾一堆基金也未必比投资沪深300收益高。

沪深300又来到了投资好时机,选哪个?怎么投?一文就清楚了

中证500

中证500波动大,历史收益率高,定投么,挑一只波动大的更好一些。


沪深300是中国a股上大盘股的代表,中证500是中小盘股的代表,投这两只指数的基金,差不多就是赌中国国运了。

如果每月定投资金在500-1500之间,同时投资这两只基金,收益会比单独投一只收益高。

比如16、17年时沪深300走势明显比较好,当简单年化收益率(总收益率/投资年限)超过15%,就可以止盈赎回,然后重新投。心态会比单独投一只好一些。

或者两只基金做个简单的二八轮动,哪只赚钱投哪只,都亏钱投货币基金,既可以赶上风口还能躲避风险。

医药行业

无论中国还是外国,最赚钱的弱周期行业就是必要消费和医药。

医药指数比其他行业赚得更多,而且未来人口老龄化,医药的前景也更好,目前估值也很低,虽然还有下跌空间,但是比起消费行业还是安全很多。

疫苗案砸出来的黄金机会,只有投资这几只基金才能高收益

特别说一声,写上一篇文章的时候300医药确实是医药指数中收益最高的,但是清姝当时就很担心里面恒瑞医药占比太高,熊市末端会跌的比较惨,现在已经应验了。所以别买300医药,买广发全指医药或者指数很好基金不咋样的天弘医药100吧。

券商行业

券商是比较典型的强周期,牛市来的时候赚的盆满锅满,股价涨的飞天,熊市的时候赚的少,跌破净资产的比比皆是。
因为证券指数的历史数据比较少,清姝截图了一张证券的带头大哥中信证券的历史K线图


因为咱们A股,牛短熊长,可以看到中信证券大部分是趴在地上一动不动,牛市一来就涨的脸红心跳,想追都不敢追。

06年的时候中信证券后复权(加上分红等因素)还是5块多钱,07年涨到100多,一年翻了20倍。14年12月,中信证券就从80涨到150,一个月就翻倍。如果没有提前屯着这只股票,是不是看到涨都不敢追高啊。

但是拿着证券的股票或者基金也有很大的缺点,券商的熊市明显比牛市要长太多,如果熊市一开始就投,要很久很久才能涨回来。券商更适合熊市末期投资,碰巧现在就是。

好消息是现在的券商涨了不少,在估值上还是很适合买的,因为是强周期指数,市盈率不适用更实用市净率。历史上市净率在1.14至5.04之间,基本上3.3以上高估,1.8以下低估。现在1.22,已经很接近历史最低值,明显的低估品种。


买券商指数需要强大的心脏和很好的耐心,不过如果能够坚持到牛市,一定收获不错。

前面几个指数清姝都专门写过选择基金的方式,券商一直没有写是因为可以选择的基金太少了,根本就不用纠结。

以前只能选择分级基金的母基金,虽然场外母基金等同于指数基金,由于他的机制原因必然追踪不准确。

现在好了,华宝推出华宝券商ETF链接(006098)肯定是追踪最准的。

当然场外没有太好增强指数,场内买交易量比较大的券商ETF(512880)手续费低廉,追踪更准确,应该效果更好。

如果定投资金每月在1500以上,可以考虑选择上面四只基金做定投,沪深300:中证500:医药:券商=3:3:1:1,两只宽基指数做核心,两只行业指数做卫星,谁涨的好就先止盈谁,总有一些基金不太惨,心态上能好一些。

低估值策略

如果你比较激进,低估买高估卖策略也是不错的选择。我们往往在股市赚钱都是赚的一个估值修复的钱,前面越跌越多后面回到正常水平赚的也就越多。

不过低估总是有更低估,尤其熊市前期动不动超跌给你看,这个策略收益不高也就算了,还常常领跌。

这个策略有三个,阿牛孙悟空、且慢U定投、蛋卷上银行螺丝钉指数基金组合。

且慢U定投是按照相对估值法估值,每次买入市面上最低估的3只基金,高估的时候分成5挡建议赎回。

孙悟空是按照相对估值法,把指数分为低估、极度低估、正常估值、高估、极度高估几类,每次投资1倍买入低估2倍买入极度低估品种,高估的时候自动分批卖出。

银行螺丝钉差不多每次投资选择市面上低估的品种按照测算的比例买入,高估的时候提示卖出。

策略都差不多,最关键的是坚持,清姝手上的阿牛孙悟空在比较高点的时候开始定投,现在已经亏损25%,且慢U定投进行了7个月亏损13%,反正清姝也没多想,按照策略要求让翻倍就翻倍,每月继续定投,总有大收获的时候。

这个策略极度需要耐心和好心态,如果资金量小只能选一个策略最好别选这种,心态容易崩。如果定投资金比较充足,挪出一小部分来做这个策略,等牛市应该收益不错,算是一个推荐备选项。

好了,好基金和好策略实在太多了,清姝这次挑几个主要的说说,希望满足大家的喂饭需求。



来源:清姝小栈(公众号微信ID:清姝小栈;)   
作者:清姝(个人微信IDqingshuxiaozhan1)  
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