【记帐达人】模板+公式,轻松快速记录理财投资帐

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2018-8-22 18:45:57 来自记账晒单 来自PC [ 复制链接 ]
本帖最后由 qunel 于 2018-8-22 18:45 编辑

记帐,用随手记APP,我看行!

使用小随已有好几年光景,但真的会记帐么?

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常规的记帐,在社区【记帐求助】版块有许多操作说明,可以帮助新手快速完成记帐操作。

作为新手记帐,初期肯定有很多的不习惯,加上认知的错误,帐户选错,记帐方式错误。

其实这些都是正常现象,每个记帐人都是从新手开始,一步步调整升级而来。

记帐,还得习惯性去对帐,前期建议每三天或一周对帐一次,发现错误,及时更进。

不断的纠错,才能不断的成长。

思考:下面这种场景怎么记?

社区网红啤,818活动网购某品牌口红,价格1000元,收货后商家好评返现得50元,额外返利80元。
请问:返现收到的钱怎么记?

返现的直接记成收入,直接记收入130元?

相信很多随友,都是这样记帐的,这样记,真的符合记帐要求么?

NO!如果记成收入,那么会造成收入虚高。返利是因为购买商品才得到的,相当于是对商品的优惠,而非实质性增加收益。这种收入不同于实在的收入,如工资,奖金收入。

个人认为,记录这种返现类收入,可以通过2种方式记帐:

第1种,返现的130元,直接刻成退款,退款130元。

退款,这个东东在哪?
  
常规的记帐方式,小随给了我们7种操作模式:支出,收入,转帐,借贷,代付,报销,退款。

是的,最后一项便是退款,点击右下角的下拉菜单,便可查看。
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第2种, 如果嫌查找退款很麻烦,可以通过支出方式操作,但必须在输入金额前加一个“-”负号

记支出:-130元


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记帐,理财第一步。

理财投资这笔帐,怎么记。小随现在帐本没有直接记录的方式,开发GG得加油啦。

虽然小随去年下半年上线了记录投资理财产品收益的记录的载体,但是并不能直接反现出个人投资的进度,也不能与个人的帐户余额进行关联。Q大一直未导入使用,还是使有现有的模板记录。

投资理财记转帐,回款记转帐,收益单独记一笔。


关于理财投资怎么记,去年Q大有单独说明,点击回看 》》
巧设帐户,清楚管理每笔理财帐



关于学用常记的帐目,还是加入模板进行操作比较快些。



投资理财记帐,下面以投资小随产品为例:

a)        新增银行帐户:这是本金来源地,如新增银行卡帐户:建行


b)        设置投资平台转入帐户:投资去向地,如随手理财。

小随理财产品很多,有月增,季增,90天产品,盈年宝,180天至365天不等产品。建议在随手理财里建立子帐户,如月增,季增,180天,365天,如果嫌麻烦,直接建立一个随手理财专户也行。并额外建立子帐户随手余额作为中转,因为回款,收益均会流入随手余额帐户里。

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记帐:建行—>随手理财专户

c)  回款时,记转帐。通过超级流水,找到以前转帐的那一笔。

长按复制,再转一下转帐方向即可,这种转向就能直接切换。

经常使用项,可以设置为模板,方便。记帐时,底部保存时便有存为模板选项。

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d)  收益时,记一笔收入。可以设置一个收益模板,快速记帐。

以上,只是记帐思路说明。

用Excel+随手记APP,才是目前习惯记理财投资帐的首选。谁让用随手记记帐习惯了呢,投资理财这类记帐真的需要开发GG们加油啦,不然**多记理财,会分流的,让我们用两个软件记帐,可是不行滴。

在Excel中,输入投资产品相关资料,并设置好计算公式,方便快速计算收益与年化。选择一个安全的平台,年化与收益才是我们关注的重点。

以投资小随产品为例,输入产品基础信息,如平台,产品,类别,本金,起息日期,年化,加息劵信息。并建立下表:
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通过上表,可以清楚知道每笔投资的结息日期,实得年化,收益,本息收益,到期天数。当然这些项都是设置公式直接计算,不需要每次单独计算。

你以为这样就完了,输入那么多资料,其实就是为以后对照年化,用劵收益比较,最重要的是直接导出记帐资料。


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记帐资料的内容,效仿了土豪大大的记帐格式,重新优化了下,设置公式自动生成如下信息。
Q大Excel 技能一般,写的记帐信息公式很长,琢磨了半天,终究写出来了,截图自我奖励下。

3.png



在用随手记记帐时,在备注栏,直接复制记帐信息即可。这样的方式,记帐格式结构工整,内容基本齐全。

建议开发GG,尽快能开发出一个回款与收益计算月历,方便对照。记帐为辅,提前7天对回款信息进行提醒,方便又快捷。

记帐,方便自己,才是最实用的目标,帐本自己看。



用模板,帐户,外加一点小技巧,套用公式快速计算收益与年化。



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