这样做投资,永远不会亏

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2018-5-15 22:23:00 来自大咖云集 来自PC [ 复制链接 ]

不同的人做同样的事,结果未必相同!做任何事情都要讲究方式方法,投资也是一样,想赚钱,你得找对方法。


今天就和大家聊聊 根据经济周期选择投资品种这个话题。


万物皆有法则,正如春夏秋冬不断交替。经济的运行也是存在周期的,过热、滞胀、衰退,复苏。不同的周期要对应不同的投资品种,否则想赚钱很难。就好比明明经济处于衰退阶段,有朋友偏偏持有钢铁这样的强周期属性资产,那肯定是赚不着钱的。


当然了,这朋友说我这是价值投资,长期持有。他这不是学习股神巴菲特,说到底就是没弄经济周期和股市投资的轮动关系。

那么在不同阶段,如何进行相应的资产配置和投资操作呢?


首先,经济过热时,锁定主题基金


经济过热,能源类商品会涨价,我们可以从中寻找投机机会。


所谓的经济过热,意思就是市场的供给与需求严重不成比例。经济过热的其中一个表现就是能源原材料供应紧张,价格上升太快。


2007年就是一个很好的例子。


在2007年的下半年,我国经济出现过热的情况,当时我国的煤炭钢铁一路飙涨, 通胀率最高达7%



再来看一下2007年股市的表现,如下图画圈位置,我用一飞冲天来形容不过分吧?


看清了经济过热时的表现,这时候我们的投资品种自然也就选定了,能源商品类及其衍生品,其中包括大宗商品,股票,以及主题基金。


我们的投资依据就是这些商品不断涨价。大宗商品波动剧烈,股票庄家太多,我们以风险小为原则优先考虑投资主题基金。

在这里,还有一点要说明,煤炭钢铁类股票板块,在股市中属于权重板块,他们的上涨,同时会带动上证指数的上涨。


所以,在选择基金时,我们也可以选择跟踪大盘指数的基金。


其次,经济滞胀阶段,银行理财是首选


经济过热阶段,国内上商品价格上涨的同时,也推升了整体物价的上涨,但是价格一直上涨的话,那也不好, 会影响整个市场的合理运行,造成货币的贬值。


为了抑制这种情况,央行通常会选择 收紧货币来减少市场中流通货币的数量。


比如 提高利息就是一种收紧货币的政策,在所有的货币政策中,利息的提高是对市场影响最大的。


因为它的受众面最广,所有只有在经济严重过热时,银行才会这样做。


无论是经济过热银行加息,还是其他原因导致的银行要收紧货币。


总之想把钱收回去,自然会采取相应的措施,这时候的投资逻辑很简单,就是 银行理财产品,想迅速回收资金,就要提高我们存款或理财的收益,不然谁会把钱给银行?


拿最近来说吧,银行因为想收紧货币,多家银行宣布上调大额存单的利率, 最高至52%。这不就是赚钱机会吗?


第三,经济衰退期 要转守为攻买入债券


经济开始下滑的阶段,物价水平同时也伴随着下降,此时投资大宗商品等资产是不合适的。


任何一个国家也不可能任由自己国家经济衰退而不顾,拉动经济的三驾马车, 投资,消费,出口


想扩大投资,那就得让市场有钱,投融资活动更顺畅。


想刺激消费,那就得让老百姓兜里有钱,这样大家才会去购物


想扩大出口,那就得让货币稍微的贬值。


因为货币贬值,别人买咱国家的东西花的钱更少了,这会更有利于提升咱们的市场竞争力,扩大出口。


很显然,降息可以解决这一切,利息降低,存款收益减少,钱自然就释放出来了,这时候我们的思路也要跟着转变,我们可以选择投资债券。


举个例子,比如现在债券的票面利率是1%(举例),这时候你买进来持有;然后未来银行降息的话,降息之后,同样期限的债券票面利率变成0.5%。那么这时候,债券的收益率降低了。但是你购买债券收益率却比现在高,这样对你的财产很好的起到了一个保值的作用,这就是转守为攻。


最后,迎来复苏期,百废待兴,又是赚钱的时候了


经济过热,我们赚到了大宗商品价格上涨的钱,经济滞胀我们赚到了银行理财的钱。


经济衰退,我们对自己的财产进行了保值的措施。


现在经济处在刚刚开始复苏的阶段,物价还没来得及上涨,这个时候,我们可以选择股票作投资选择。


因为股票价格的变化,对应的不是当下,而是未来。


举个例子,今年4月份,中美贸易战阴云密布,虽然并没有什么实质性的交锋,但股票市场和期货市场已经开始大跌,就是因为大家预期到了这种损失,所以才会提前抛售,价格也会提前于损失而下跌。


上涨也是一样。经济复苏,让人们看到了国家未来经济的情况,大家争相布局,股价便开始上涨。


我们可以布局食品消费领域,金融领域等板块,因为经济好了之后,最先体现到的是居民消费品价格变动上。


其次,投资活动的增加,也会带动金融领域的发展,等到经济的全面复苏的时候,整个市场都会繁荣,股市各个板块会迎来普涨机会,这是一个收获的季节。


投资是需要讲究逻辑思维的,顺应经济周期的运行规律是投资逻辑之一,那么问题来了,现在我国经济处在哪个周期呢?留言区说说你的想法。


来源:小司聊理财

作者:小司聊理财

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