学员故事第3期 | 若你不知如何投基金,请一定看完这篇文章

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2018-5-3 09:55:59 来自学理财 来自手机 [ 复制链接 ]

文 | 随手学院理财训练营第2期 | 1班 | 小万 

理财小白如何选择适合自己的基金?-640-240.png

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为什么选择投资基金?


在理财中,很常见的投资方式有股票、房产、基金、证券等等,作为理财小白,更建议投资基金,为什么呢?


1、基金的投资品种非常多,有股票型基金、指数型基金等等,投资风险也包括低中高三种风险,可以满足不同投资风格的理财小白。


2、基金入门的门槛低,一般最低10元起投,人人都可以接触到。


3、每一只基金都有对应的基金经理打理,由他们进行投资管理,在购买基金以后,一般建议长期持有,每周或者每月固定定投基金即可,这样我们就可以将精力放在其他更重要的事情上面。


对于理财小白来说,建议投资指数基金

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为什么建议投资指数基金?

而指数基金的大致分类如下:

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(指数基金分类)

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如何挑选适合自己的基金?


基金投资的渠道非常多,比如银行,基金公司官网,第三方交易软件,股票交易软件等等。


一般来说第三方交易软件的手续费更低一些,现在支付宝、理财通也有购买基金的入口,具体选择哪个平台投资基金看个人喜好。

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一般来说基金建议长线投资指数基金,也就是定投3/5年及以上,利用时间的复利来盈利。


那么,如何挑选适合自己的基金呢?


首先推荐「天天基金网」,选择「自选基金」-「基金定投排行」-「指数型基金」-「近5年定投收益」-选中几只自己比较中意的基金-「比较」,即可进行对比。


如果想看某只基金具体的表现,可以点击该只基金,即可跳转进入详细的说明界面。

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(步骤1)
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(步骤2)
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(步骤3)
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(步骤4)
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(步骤5)
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(步骤6)

而在对比的过程中,有一些挑选的原则可以参考:


1、基金评级为5颗星

2、基金规模>5亿

3、基金成立年数>3年

4、3~5年的收益率>50%

5、基金经理的履历:任职年限、业绩是否出色、投资风格等,任职年限建议选择高一些的,这样的基金经理更有投资经验,至于业绩或者投资风格这个具体看个人偏好

6、股票占比:股票占比越高,该指数基金的风险指数越高。如果你属于是保守型的投资者,就尽量选择股票占比低的基金。

7、定投的基金数量控制在3~5只

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如何设置定投计划?


定投的时候,建议这么做:


1、梳理自己的月现金流


按照前面几篇文章提到的梳理每月的收入与支出,看看最终可以剩下多少钱用来投资,把定投当做自己的强制储蓄。


2、选低估的时候开始


当整理基金市场环境不太好,尤其是自己关注的基金下跌的时候,则是买入或者加仓的好时机。


3、买买买


可以对比支付宝、理财通、天天基金网等平台的购买和赎回费率,选择费率最低的平台进行投资。


4、优化投资策略


接下来就是每个月定投基金,长期持有(一般是定投3~5年,甚至更长),卖出的时机则可以参考该只基金的历史数据以及买入时的金额,合理设定止盈率,比如30%、50%等。

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(订制定投计划)


好规划遇上未来生活,富思维创造美好人生。


我在随手记&卡牛&美好家族打造的理财学院学习,这个理财课超级棒,愿每个看完我的文章的读者,和我一样将知识装进脑袋,将财富装进口袋。


让我们一起做同学,一起学理财吧!

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