【理财第九课】理财2群@阿思

如何做一份漂亮的年终总结（主要是笔记梳理）


目标

目标一：财务回顾
工作与收入变化、支出与预算执行情况、资产变化情况
目标二：成长回顾
哪些课程，人，关键事情对你产生了深刻影响？
目标三：锁定目标
医疗、养老、教育、生活品质？！


检查项目
1.收入增长，全年收入是否达到预期？
2.预算与支出相差大么？是否超出了50%或者更高
3.今年有没有新增资产（车，房，保险.....）
投资的心态，抗风险能力，经验值有增加么？
4.有没有增加新技能？
5.今年遇到的特别得人，有趣的事，有影响的课程 （记忆也是一种财富）


复盘五点
复盘1：工作/收入情况是否达到预期？
复盘2：消费习惯-是否能花到对的地方
复盘3：资产变化情况
资产配置健康的情况是给未来预留更多的钱，大部分人处于挣钱少，又有很多需求，所以这些人会忽略风险的规划，忽略未来的规划。
复盘4：软实力的变化
金融资产 知识体系 健康 职业技能 家庭关系
有些人仅仅关注赚了多少钱，但是并没有关注为什么会赚。
回顾自己学习成长各个方面，有利的人，有趣的事情，或者他们的那些特质感动了你。那就能够不断的通过人和事情获得更多的启发。财富是你是都能够真正看懂自己未来跟谁在一起，跟谁学习，学习他们什么内容，将来职业会发生什么变化，你为什么会这么做，想明白了还有什么害怕呢？一个人，最重要的不是拥有哪些技能和知识，而是拥有哪些思维模式，学习方法，包括价值观，接受新事物能力，能够看清自己在哪些行业能够发展期的更好。

每年做了哪些重要的财务安排，给自己带来了哪些不一样的思考，解决了哪些问题，每年的规划做了哪些升级
负债＋目标是理财的真正开始的。
理财＞投资，投资只是钱省钱。理财需要锁定目标，树立正确的观念，培养好的消费习惯，只有好的规划，学习到正确的知识，让时间发挥更大的作用，才能获得巨大的财富。
所以，从理财的终极目标入手，确定自己的理财目标

复盘5:找出自己的理财目标
1.建立一个日计息月复利的万能金账户（通过保险账户）
2.建立一辈子都在增值，与生命等长的资产（带分红的保险）
3.建立第一桶金，获得持续的被动收入。（房租，基金，分红保单基于企业的投资）
4.为孩子规划教育金
5.为父母打理养老金。
6.45岁以后，能够不为钱工作，进入半工作半生活的状态。
7.为身体健康与财务健康加防火墙，让资产不裸奔。
不把收益放在第一位，把功能和需求放在第一位。确定自己的需求点，才能找到对自己来说性价比最高的东西