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【理财第九课】理财2群@阿思

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2018-1-30 19:49:52 来自随手财商学院 来自手机 [ 复制链接 ]
如何做一份漂亮的年终总结(主要是笔记梳理)


目标

目标一:财务回顾
工作与收入变化、支出与预算执行情况、资产变化情况
目标二:成长回顾
哪些课程,人,关键事情对你产生了深刻影响?
目标三:锁定目标
医疗、养老、教育、生活品质?!


检查项目
1.收入增长,全年收入是否达到预期?
2.预算与支出相差大么?是否超出了50%或者更高
3.今年有没有新增资产(车,房,保险.....)
投资的心态,抗风险能力,经验值有增加么?
4.有没有增加新技能?
5.今年遇到的特别得人,有趣的事,有影响的课程 (记忆也是一种财富)


复盘五点
复盘1:工作/收入情况是否达到预期?
复盘2:消费习惯-是否能花到对的地方
复盘3:资产变化情况
资产配置健康的情况是给未来预留更多的钱,大部分人处于挣钱少,又有很多需求,所以这些人会忽略风险的规划,忽略未来的规划。
复盘4:软实力的变化
金融资产 知识体系 健康 职业技能 家庭关系
有些人仅仅关注赚了多少钱,但是并没有关注为什么会赚。
回顾自己学习成长各个方面,有利的人,有趣的事情,或者他们的那些特质感动了你。那就能够不断的通过人和事情获得更多的启发。财富是你是都能够真正看懂自己未来跟谁在一起,跟谁学习,学习他们什么内容,将来职业会发生什么变化,你为什么会这么做,想明白了还有什么害怕呢?一个人,最重要的不是拥有哪些技能和知识,而是拥有哪些思维模式,学习方法,包括价值观,接受新事物能力,能够看清自己在哪些行业能够发展期的更好。

每年做了哪些重要的财务安排,给自己带来了哪些不一样的思考,解决了哪些问题,每年的规划做了哪些升级
负债+目标是理财的真正开始的。
理财>投资,投资只是钱省钱。理财需要锁定目标,树立正确的观念,培养好的消费习惯,只有好的规划,学习到正确的知识,让时间发挥更大的作用,才能获得巨大的财富。
所以,从理财的终极目标入手,确定自己的理财目标

复盘5:找出自己的理财目标
1.建立一个日计息月复利的万能金账户(通过保险账户)
2.建立一辈子都在增值,与生命等长的资产(带分红的保险)
3.建立第一桶金,获得持续的被动收入。(房租,基金,分红保单基于企业的投资)
4.为孩子规划教育金
5.为父母打理养老金。
6.45岁以后,能够不为钱工作,进入半工作半生活的状态。
7.为身体健康与财务健康加防火墙,让资产不裸奔。
不把收益放在第一位,把功能和需求放在第一位。确定自己的需求点,才能找到对自己来说性价比最高的东西






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