十年十倍的基金是怎样炼成的

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2017-12-21 11:03:52 来自基金吧 来自PC [ 复制链接 ]
据统计,90%以上的基金成立以来面值是超过发行价的。所以,90%以上的基金都是赚钱的。
但是,数据显示,只有30%的基民真正赚到了钱。
你到底给谁做了嫁衣裳?
只有做正确的事以及正确的做事,定投才能帮我们赚到钱。
遵守定投纪律是“正确的做事”
那么,什么是“做正确的事”呢?——选择一只长期回报良好的基金去定投。
什么样的基金是才有长期回报良好的潜力?
我挑选了十年以来年化回报排名前十的基金。
成立以来年化回报最高可达22.49%,基本都在14%以上;成立以来累计回报最高可达1286.49,回报超过1000%的有五只(包括两只场内基金)
我总结了一下这些基金的共同特点(以富国天惠为例)
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投研团队稳定,经理人更换不频繁
在基金经理人这一栏发现一个有趣的现象。经理人更换的频率都不高,很多人都能任职2年以上。这是基金能获得高回报的一个必要条件。
当然了,很多回报高的基金得益于其前期灵魂人物奠定的基础,比如华夏的王亚伟。
而富国天惠12年没换过经理人,年化回报达到22.48%,累计回报1051.45%。
我们就算12年每个月工作日是20天,每天工作8小时,朱少醒经理在这只基金上投入的时间是23040小时
这让我想到了一万小时定律。
作家格拉德威尔在《异类》一书中指出:
“人们眼中的天才之所以卓越非凡,并非天资超人一等,而是付出了持续不断的努力。1万小时的锤炼是任何人从平凡变成世界级大师的必要条件。”
他将此称为“一万小时定律”。
公募基金里他能算大师了吧。
频繁更换经理人,不仅经理人自己没心思好好研究基金,他自己的沉淀和成长也会慢很多。
洒水车顶多只能浇湿路面,而滴水却能穿石。
不炒概念,均衡投资
我们可能很少能在公募基金年度排行最靠前的榜单上看到朱少醒。
那是因为,他奉行滚雪球式的均衡投资,持股集中度(前十大重仓股占基金资产的比重)不高,行业或板块分布相对均匀。
所以,牛市里不疯狂也不落寞;多年结构性熊市不算差,除了最让他反省的2008年大熊市。
一个字:
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尽管单年度业绩很难出挑,但投资比的是时间和耐力。常年跑下来,他跑在了所有基金经理前面。
短期炒热点就是看起来很厉害的样子,第二年很多会挂掉。
可惜的是,我们基民对于热点的把握有限,还有很多人是高点进,低点出。
中国股市有句话“一年三倍易,三年一倍难”
顺杆爬容易,杆上待不待得住就考验功力了?
今年排名前十名的基金来年排名后十名的情况在咱们基金界可发生了不止一次。
所以,遇到你的基金短期下跌,真的不用那么担心。是你的经理人没去追那个热点而已。
曾经,朱少醒团队拿茅台是基金界的一个笑话,但是他们笑到了最后。
这次茅台大涨,很多基金经理挣到了钱,但真正赚大钱的是少数,要么仓位不够重,要么持有不够长。
所以,投资很重要的一点是正确的选择投资标的,并且在这个标的上赚足够多的钱。而不是贪多打游击。
风控能力好,抗跌能力强
涨得再凶也怕风控没做好,遇到大盘跌就跌更凶。
我选择了基金上市以来大盘下跌的时段,将基金的跌幅和沪深300的跌幅进行对比。
7次下跌,6次的跌幅都小于大盘,只有11年8月至12年1月这小半年的时间跌幅是超过大盘的。
这说明什么?说明抗跌能力强的基金,使得它在市场行情下行的时候还能比持有指数型基金的人损失更少。
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一只长期回报良好的基金,其管理团队稳定、风控良好、不炒短线。就像相亲市场受欢迎的总是成熟稳重大叔一样。
这些评判标准在咱们的诊断页面都有体现,不知道你们发现了没?
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