【理财规划】带你见识真正的理财规划师

带你见识真正的理财规划师，我为什么会这么说呢？

社区里的规划师太多了，收费的免费的，尤其是那些个叽里呱啦说了一堆空话的还要收费的，你明白你自己干啥么就来收费。动辄保险配置不齐，动辄“4321”，事实上，真正的理财规划师会根据客户所处的年龄段以及家庭结构以及财务状况给出正确的导向合理的分析得出清晰的财务目标，举个例子：王先生希望这两年能买个100平米的房子，民间理财规划师很可能会告诉王先生你的首付不够，需要攒攒攒，需要记账需要开源节流，还会告诉王先生保险配置不齐全等等等，而真正的理财规划师会去跟王先生沟通，根据王先生的需要以及其财务状况、家庭成员情况、所处的财务周期给出合理建议，如果购买，那么需要对地段、环境、便利性、价格、升值空间等等一一进行分析，当然这还不够，王先生想买一套房子这个目标并不明确，而专业的理财规划师会根据上述所了解掌握的情况定制一个如“N年以内实现购买100平米的某个地段价格为0000(可以是单价可以是总价)的房子”，这样才是一个理财规划师要做的，当然这是个制定目标的过程，而且距离目标的资金需要怎么规划去实现，同样也是理财规划师制定理财规划的内容。

这么说，这个过程可能不是很明了，那么我将制图告诉大家理财规划师的工作流程和工作要求：

这些个工作流程我不做介绍，，但就客户关系确定之前，我们要做的就是沟通，要懂得尊重、理解和包容你的潜在客户，同时用真诚来打动你的客户让客户信任才有一个良好的开端，当然除了这个自知也是很重要的素质，理财规划师要明白客户根据自己的价值观做出的理财需求，而不是理财规划师自我价值观的植入与体现。

确立关系签订合同后，理财规划师的整理、洞悉和财务分析能力才能进一步体现，也才能更有空间发挥自己的理财规划能力。

来源：原创首发

作者：爱笑的小鹿

声明：版权属于原作者，本文仅代表作者个人观点，不构成投资意见，并不代表本平台立场。文中的论述和观点，敬请读者注意判断。