[理财快讯]

海航1年“圈钱”千亿元,还找了10家P2P平台借钱

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2016-6-2 14:23:48 来自随手内容 来自手机 [ 复制链接 ]

在资本市场,刚晋级世界500强的海航集团一直以其高超的融资手法和收购战略而闻名,在互联网金融这片新兴市场更是风生水起,迅速跑马圈地。资本大鳄和找钱高手,早已是其紧贴在背的“标签”。


目前海航集团旗下有海南航空、海航基础、航基股份、海航投资、渤海租赁、西安民生、天津海运、海岛建设、亿城股份、九龙山、易食股份(已更名为大集股份)等多家A股公司及美兰机场、海航国际投资两家H股公司。


随着近年来在资本市场的疯狂表现,海航系的操作手法也逐步露出水面。海航先是成为上市公司控制人,然后通过高价收购的方式,把旗下实体资产注入上市公司。收购的同时,往往还会募集大量资金。


据不完全统计,在过去的一年多时间,海航系在A股资本市场募集资金约820亿元。仅定增这项,海航系就从A股市场圈了数百亿。


2014年下半年,海航也快速在新三板布局。公开数据显示,海航系在新三板已有6家企业,2家待挂牌企业,挂牌企业总市值约86.48亿元,挂牌企业总股本达55.92亿股,占整个新三板挂牌企业总股本的1.56%。据媒体报道,截至今年2月初,海航系已在新三板完成融资56.38亿元,仍在计划中但未完成的融资金额为80.9亿元,总融资额已达137亿元。


报道称2014年年底,海航系整体资本价值大约在5000亿左右;而短短一年左右时间,海航系在资本市场融资额度已经接近千亿,其资金和规模膨胀速度可见一斑。


不过,在过去多年间,海航集团负债率居高不下也一直饱受外界诟病。对此,海航曾回应称,航空行业本身属于重资产的高负债率行业,“80%的负债率非常健康”。

 

而其实,除了股市和新三板市场外,这两年,还有一股力量在支持着海航的融资大业,即P2P网贷。

 

从2014年5月,海航集团旗下海航云商创立P2P平台呼啦贷之后,海航集团旗下多个子公司开始涉足P2P网贷行业。海航系分为海航航空、海航实业、海航旅游、海航资本、海航物流、海航生态科技、相关产业七大板块,目前多个板块都已涉足P2P行业。

 

笔者收集公开资料,并核实工商信息后统计,目前海航系的P2P平台有四家,分别为金牛座、立马理财、聚宝匯、前海航交所

 

金牛座的前身为上文所提到的呼啦贷,呼啦贷的关闭源于一笔坏账的爆发,导致项目终结,呼啦贷原班人马转至金牛座。另海航内部人士透露,运营不利也是呼啦贷关闭的主要原因。


聚宝匯成立不到两年,目前成交额已经接近270亿,曾以其高达25亿的注册资本在行业“立名”。前海航交所严格意义上说并不算P2P平台,但其中涉及部分P2P业务。立马理财则是由光大证券、网易、海航旅游集团合资打造的互联网金融平台。

 

平台名称

海航系股东

上线时间

成交量

备注

金牛座

海南新生信息技术有限公司、海航云商投资有限公司

2015年5月

N/A

前身为互联网金融金融平台呼啦贷,呼啦贷成立于2014年5月。

聚宝匯

海航资本控股有限公司3600.0000(万元) 60.0000%
 海航资本投资(北京)有限公司2400.0000(万元) 40.0000%

2014年7月

269亿

归属海航资本板块

前海航交所

香港国际金融服务集团有限公司、金海重工股份有限公司、香港航空有限公司、海航资本集团有限公司、海南航空股份有限公司

2014年11月

N/A

归属海航物流板块

立马理财

海航旅游集团有限公司

2015年12月

N/A

由光大证券、网易、海航旅游集团合资打造

 

除这四家公司以外,也曾有报道指出P2P平台惠人贷是海航集团旗下平台,但根据工商信息,其股东成员内并无任何与海航相关联的公司。此外,P2P平台微金所也曾宣传获得海航资本3亿人民币A轮融资,但笔者亦未在工商信息系统中查询到该信息,因此,笔者并未将这两家平台算入海航系P2P平台内。

 

布谷君梳理了以下这几家平台关于海航的项目。

 

1.聚宝匯:


海租宝系列

——“基于渤海租赁等大型融资租赁公司提供的优质租赁资产设计而成的产品。由租赁公司与承租人签订租赁合同,采购设备租赁给承租人使用,承租人按期缴纳租金。融资租赁公司将该租赁资产应收租金在聚宝匯平台上转让给投资人,产品到期融资租赁公司还本付息”。

 

海聚宝系列

——“经过聚宝匯风控团队审核的海航上下游供应链企业在聚宝匯平台进行融资,并以应收款质押或由大型公司提供担保的融资项目”。


2.金牛座:


由于信息披露不太充分,笔者未找到该平台项目的相关介绍。

 

3.前海航交所:


航金宝系列

——“核心要素是以具有良好社会声誉、稳定现金流、财务收支良好的优质企业的资产,作为标的而设计理财产品”。

 

航融宝系列

——“主要面向航空及通航上下游企业、航运及游艇上下游企业、融资租赁公司等类金融企业,核心把控面向的飞机及通航飞机资产、船舶及游艇资产、租赁实物资产等优质资产抵押融资”。


另外,鑫银国际商业保理有限公司也曾通过前海航交所挂牌发布转让航金宝。根据官网介绍平台产品的由海航物流集团、渤海担保有限公司等进行担保。

 

4.立马理财:


立马XX系列,由于网站没有关于这一系列产品的说明,笔者找了两个这系列的标的。

立马6月盈86011

出让人:大集控股有限公司

保证人:海航旅游集团有限公司

立马开门红

出让人:海航易生控股有限公司

保证人:海航旅游集团有限公司

 

除这些海航自己出资搭建的平台外,海航旗下多家公司还在不同互联网金融公司借款。

 

5.凤凰金融:凤溢盈系列部分产品


2015年12月,海航机场集团有限公司正式入驻凤凰金融,2016年4月,海航实业集团有限公司正式入驻凤凰金融,以上两家公司为凤凰金融用户推送投资产品。


根据凤溢盈的介绍,该产品是由各类金融机构/优质企业提供全额本金和收益保障,因此这两家公司也需为其项目提供本息保障。

 

6.铜板街:一铜金系列部分产品


由于网站没有关于这一系列产品的说明,笔者找了两个这系列的标的。


一铜金A1386期:


海南航空股份有限公司作为航空器出租人,将航空器(飞机)出租给航空公司,并将形成的应收租金转让给鑫银国际商业保理有限公司。航空公司以其机票销售回款作为还款来源。

债务人:大新华航空有限公司

保证人:海航航空集团承担连带责任保证;鑫银国际商业保理有限公司承诺回购。

 

一铜金A1389期:

债务人:西部航空有限责任公司

保证人:海航航空集团承担连带责任保证;鑫银国际商业保理有限公司承诺回购。

 

7.金桔财富:部分产品


“资金通过借给海航物流下属的海航云商公司,主要用于向京东、国美等大型电商提供跨境采购物流商业服务”。海航五大业务板块之一的海航物流集团对贷款本金提供连带责任保证担保。

 

8.牛牛bank:部分产品

“2015年,牛牛bank与海航商业控股有限公司签署保理业务合作协议,通过平台转让海航商业的一笔应收账款,总额度近2000万元。此后,牛牛bank继续推进与海航集团合作,在供销大集并购重组项目中,给项目介绍了优质的机构投资人。今年2月,西安民生重大资产重组项目获得了证监会核准,进一步巩固了牛牛bank与海航集团的合作基础”。

 

9.金融界盈利宝:稳赢宝信贷机构类部分产品


笔者找了两个这系列的标的。

海航集团融资项目30天28期

债务人:海航云商投资有限公司。

保证人:海航物流集团全额本息担保

 

海航集团融资项目90天18期:

债务人:海航云商投资有限公司。

保证人:海航物流集团全额本息担保

 

10.微金所:海航通宝系列

 

“资产是由海航物流旗下子公司上海尚融供应链管理有限公司提供的供应链金融资产,以海航物流的供应链金融资产为主。并且,‘海航通宝’的项目均由海航物流作为担保方,提供不可撤销连带责任保证担保,并出具《承诺担保函》”。

 

由于其在各家平台的借款都很分散,因此无法统计其在网贷行业的借款总金额。但就其全资拥有的聚宝匯接近270亿的成交量来看,P2P毫无疑问已经成为其重要的融资利器。


“海航系”的借款有一个特点,即集团公司和关联方与旗下上市公司之间频现互相担保。据此前媒体报道,2014年底,上市公司海南航空对外担保余额为73.1亿元,而这主要是为海航集团的担保。此外,渤海租赁对海航集团有一笔额度为10.6亿元的担保;天津海运则为关联方大新华物流提供着1.2亿元的担保。

 

而在这些P2P平台上,海航集团的运作手法也几近相同,每家海航系的借款公司背后都有另一家海航系的公司为之提供担保。

 

比如海航在铜板街的借款为例,海航航空集团旗下大新华航空有限公司和西部航空有限责任公司通过铜板街融资,而母公司海航航空集团为之提供担保。以立马理财为例,海航集团旗下的海航旅游集团为平台的股东之一,而其旗下大集股份通过立马理财融资,而作为股东的海航旅游集团为之提供担保,这种行为是否是自担保呢?是否有自融嫌疑呢?

 

作为世界500强企业,海航集团无疑有着十分强大的资金实力,对于诸多投资人来说也是个强大的背书。不过,就其在全球“买买买”的高频节奏,以及接近80%的负债率是否是一个达利摩斯之剑尚未可知。


来源:布谷TIME(微信ID:bgtime)


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