[基金]

定投就选沪深300指数?迷信你就输了...

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2016-5-25 14:19:27 来自投资大家谈 来自PC [ 复制链接 ]
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最近,谈股票的人少了、打电话推销股票的人多了,熊市漫长难熬啊。

我一直在坚持定投,现在正是储备粮食的好时候。

关于定投,有一种常见的说法是,指数基金最适合无脑买入,收益绝对最大化,还有人直接说,选沪深300指数就好啦,最良心。

但果真如此?

今天有闲,我就简单做了一个数据回测,大家PK一下。

我选了6种指数,分别是创业板指基、沪深300、中证500、上证50、上证国企100和一支消费医药指数基金。

具体基金的选择标准是:一是成立时间够长,数据才够准确,所以我选的都是各自领域里最老的那一支。

最老的创业板指基,在2011年9月才诞生,所以定投时间,就从5年前的9月开始。

二是,这几支基金的走势,一定要和指数一致、或者略好于指数,不能比指数还差。

选好了,检测结果如下:

点击表格看大图
屏幕快照 2016-05-24 下午6.37.49.png

结论显而易见。

在A股中,至少在最近5年里,定投创业板效果最棒,年均收益超过了10%。

其它的那些,中证500 >吃药喝酒的消费指数 >上证50的龙头股,最差的是沪深300大盘指数和国企指数,年均收益才3%上下。

定投它们,真不如去买银行理财,或者抢国债呢。

其实这几支基金的排名还蛮靠前的,成绩还这个鬼样,所以真的不能人云亦云,信什么沪深300最良心的说法。

那么,换成定投主动型基金会如何?

越女的定投组合里,有三支主动型基金是在2011年9月前成立的,就拿它们试试吧。

结果如下:

点击表格看大图
屏幕快照 2016-05-24 下午7.25.19.png

前三个是我定投的基金,年均收益都超过了10%,和创业板指基差不多。

而且晋信大盘和广发行业,只能算作“经济适用基”,成绩一直不算突出的。

所以,越女觉得,选好了一支主动型基金,比无脑定投指基,效果要好得多得多了。

当然,主动型基金,如果选错了,结果也会比较尴尬。

比如上面表格里的第四个和第五个,是我闭着眼睛放进去的,定投的年化收益分别为4.93%和3.17%。

也没比指基好到哪里去。

所以,选指基的要点是,你有没有选择对行业,只要跟对了老大就行,确实比较适合小白。

而主动型基金就更依赖你的眼光了,选择面更广,想像空间更大,预期回报率也更高。

好在,用越女之前教的办法,找不到顶尖的,找到几支“经济适用基”,还是不难的。

忘了?在我的公众号越女读财里回复基金两个字,可以重温。

PS:

最后,有一个很重要的信息,不知道有人注意到没。

我提到的这些基金,有精英也有歪瓜裂枣,有指基也有主动基,但只要坚持定投,它们没有一支,注意,没有一支,是亏损的。

这还是在“只种地、不收割”、无脑定投的情况下。

现实中,如果你根据我建议的方法,设好止盈点、留足子弹、定期收割的话,实际收益率还会更高。

所以问我,定投基金亏了XX%,要不要割肉的各位,心里应该有答案了吧?

{越女读财}微信公众号:ynducai

欢迎关注越女读财,一个小小的理财抽屉,一枚玩心很重的财女〜

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