如果你定投了“迷你”基金,可得小心了哦!

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2016-5-6 16:48:43 来自投资大家谈 来自PC [ 复制链接 ]
下定决心、准备充足资金做定投。

万万没想到,你定投的基金清盘了,定投计划就此终止,想一想,好尴尬啊。

什么叫基金清盘?

基金清盘是指基金资产全部变现,将所得资金分给持有人。也可以说,基金合同终止了,这只基金没有了。

什么情况下基金会清盘?

根据2014年8月施行的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中第四十一条规定,对于开放式基金,基金合同生效后,连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露。

连续六十个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。

这里面的5000万元,就是市场上被普遍提及的“清盘线”,规模在5000万元左右的基金也被称为“迷你基金”

事实上,当出现上述情况时,基金除了清盘,还有转换运作方式或者与其他基金合并两种选择,但从市场上已经发生的情况来看,选择清盘的基金更多。根据媒体报道,截至今年4月21日,市场上已经有37只公募基金清盘退市。

另外,你有没有注意到上面那句“召开基金份额持有人大会”?对于持有人大会的信息,你平时可得长点心。

《管理办法》中对于基金份额持有人大会的内容多达7条,想了解的朋友可以搜索《管理办法》查看。简单说,如果你投资的基金规模接近5000万,就要随时注意基金公司发布的关于讨论“清盘”,或者召开持有人大会的公告。

投哥曾经接触过一位基金人士,他告诉我,基金选择清盘时,要召开持有人大会进行讨论,投资者也可以通过邮寄纸质表决票或通过电话、短信等方式进行投票,或授权其他人代为投票,投票表决时间比较长,正常情况下,一个清盘过程需要一个月。

注意,如果你投资的是发起式基金,清盘线就不是5000万元了!

什么是发起式基金?

发起式基金是指,基金管理人在募集基金时,使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于一千万元人民币,且持有期限不少于三年。

根据《管理办法》,发起式基金的基金合同生效三年后,若基金资产净值低于两亿元的,基金合同自动终止!注意!自动终止!

所以,当你投资基金时就要注意上面的这些信息了,尤其是计划做长期定投的朋友。如果基金规模太小了,如低于1亿元的基金产品,在目前市场行情下,就要警惕基金规模因为缩水而触及“清盘线”了。

有多少只基金在“清盘线”下?

根据有关数据,截至今年一季度末,成立时间一年以上、规模在5000万元以下的基金有350只,其中,运作已经超过5年的基金有52只。

根据上面的图表你会发现,并非低于5000万元清盘线的基金就一定要清盘,很多基金已经运作超过5年了,甚至还有成立超过10年的。

“5000万元”只是一个触发条件,更多关于终止基金合同的信息,还要在投资基金时认真阅读基金合同中的内容。

比如图中规模垫底的东吴优信稳健,在去年12月更新的招募书中提到,有下列情形之一的,本基金合同经中国证监会核准后将终止:

1.基金份额持有人大会决定终止的;
2. 基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职务,而在 6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务;
3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职务,而在 6 个月
内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务;
4. 中国证监会规定的其他情况。

看到上面第一条了吗?作为基金份额持有人,要注意自己的权益哦!

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