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【行市 】注意:这七个领域,已经成了非法集资的高发地

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2016-5-3 17:35:47 来自随手内容 来自手机 [ 复制链接 ]

随着近来各种投资理财风险的集中暴露,监管层决定向非法集资挥出重拳。


日前一行三会、最高人民法院、最高人民检察院、工信部、公安部等14个部委,召开处置非法集资部际联席会议。表示要坚决遏制非法集资蔓延势头,坚决守住不发生系统性和区域性风险底线。


2015年,各地和相关部门摸排并及时处置风险线索1.6万余条,集中查处涉嫌非法集资案件3300余起。全国非法集资新发案数量、涉案金额、参与集资人数同比分别上升71%57%120%,达历年最高峰值,跨省、集资人数上千人、集资金额超亿元案件同比分别增长73%78%44%


鉴于非法集资案件形势严峻,一些区域和行业风险隐患较大,部际联席会议定于下半年组织开展全国非法集资风险专项整治行动,对民间投资理财P2P网络借贷农民合作社房地产私募基金等重点领域和民办教育地方交易场所相互保险等风险点进行全面排查。


此外,部际联席会议办公室还总结了这七个高发领域的非法集资犯罪特点,对投资者予以警示。


民间投融资中介机构非法集资主要有以下一些特点:一、以投资理财为名,承诺无风险、高收益,公开向社会发售理财产品吸收公众资金,甚至设立假标诈骗;二是为资金的供需双方提供居间介绍或担保等服务,利用“多对一”或资金池的模式为涉嫌非法集资的第三方归集资金;三是实体企业出资设立投融资类机构,自设或通过关联公司开办担保公司,以实现自融自保。


P2P网络借贷机构非法集资特点:一是网贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给出借人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使出借人资金进入平台的中间账户,形成资金池;二是网贷平台未尽到身份真实性核查义务,以致借款人在平台上以虚假名义大量发布借款信息;三是个别网贷平台造假,采用借新还旧的庞氏骗局模式,为平台母公司或其关联企业进行融资。


虚拟理财非法集资特点:一是以“互助”、“慈善”、“复利”等为噱头,无实体项目支撑,无明确投资标的,靠不断发展新的投资者实现虚高利润;二是以高收益、低门槛、快回报为诱饵,利诱性极强;三是无实体机构,宣传推广、资金运转等活动完全依托网络进行,主要组织者、网站注册地、服务器所在地、涉案资金等“多头在外”;四是以“推荐奖”、“管理奖”等奖金制度,鼓励发展他人加入,形成上下线层级关系,具有非法集资、传销相互交织的特征。


房地产主要非法集资模式有:一是房地产企业违法违规将整幢商业、服务业建筑划分为若干个小商铺进行销售,通过承诺售后包租、高额返租或回购,诱导公众购买。二是房地产企业在项目未取得商品房预售许可证前,甚至是项目还没进行开发建设时,变相进行销售融资。三是房地产企业打着房地产项目开发等名义,直接或通过中介机构向社会公众集资。


私募基金非法集资特点:一是公开向社会宣传,以虚假或夸大项目为幌子,以保本、高收益、低门槛为诱饵,向不特定对象募集资金。二是私募机构同时从事股权投资、P2P网贷、众筹等业务,导致风险在不同业务之间传导。


地方交易场所非法集资特点:一是现货电子交易所通过授权服务机构及网络平台,将某些业务包装成理财产品向社会公众出售,承诺较高的固定年化收益率。二是区域性股权市场的挂牌企业在中介协助下,以“上市”名义,向社会公众发售或转让“原始股”,有的还承诺固定收益;在区域性股权市场获得会员资格的中介机构,设立“股权众筹”融资平台,为挂牌企业非法发行股票活动提供服务。


相互保险非法集资特点:一是编造虚假相互保险公司筹建项目,通过承诺高额回报方式吸引社会公众出资加盟;二是非保险机构基于网络平台推出与相互保险形式类似的“互助计划”。这些所谓“互助计划”只是简单收取小额捐助费用,不订立保险合同,不遵守等价有偿原则,也不符合保险经营原则。其经营主体无保险经营资质。此类“互助计划”业务模式存在不可持续性,可能诱发诈骗行为,蕴含较大风险。


来源:周知客(talkingfinance)
作者:田思
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