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爆料:公安部支招9个方面识别非法集资!

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2016-4-28 14:59:37 来自随手内容 来自手机 [ 复制链接 ]
理财公司跑路,或者大规模级别的理财公司遭遇监管调查自去年底以来已经成为常规新闻了
   
如今,监管对于非法集资掀起一场更大规模的整治。 

今天上午,防范和处置非法集资法律宣传座谈会在银监会召开。据了解,此次座谈会议由处置非法集资部际联席会议14个成员单位组织召开。 资料显示,通过部署各地和相关部门摸排并及时处置风险线索1.6万余条,集中查处涉嫌非法集资案件3300余起,有效堵塞了风险。 去年非法集资的问题还是很严重啊 

去年,非法集资年立案数由过去的两三千起大幅攀升至上万起,新发案数量、涉案金额、参与集资人数同比分别上升71%、57%、120%,达历年最高峰值。跨省、集资人数达上千人,集资金额超亿元案件同比分别增长73%、78%、44%。特别是以e租宝、泛亚代表的重大案件涉案金额几百亿元,涉及几十万人,波及全国绝大部分省市。 对于下阶段的工作 处置非法集资部际联席会议已着力加强源头治理,建立完善长效机制。 

君子i财获取的会议材料显示,部际联席会议将专项部署督促各地区构建立体化、社会化、信息化的监测预警体系,积极研究利用互联网、大数据、云计算等技术手段加强非法集资监测预警。同时,联席会议将利用人民银行反洗钱监测系统进行监测分析,以“加强对涉嫌非法集资可疑资金的监控”。 

说起非法集资,很多小伙伴都知道,罪孽深重 有关部门痛下杀手应该值得鼓掌 不过,问题在于 非法集资的骗子,每次骗走你的钱的时候,都不会告诉你说 “喂~我在非法集资哦!”
   
>>>> 那么怎么识别非法集资呢? 

处非联席会议办公室负责人杨玉柱在座谈会上指出,目前非法集资组织结构愈加严密,专业化程度高,假借迎合国家政策,打着“经济新业态”、“金融创新”等幌子,以具体项目、债权标的、担保物为依托,业务流程、合同文本专业规范,噱头更新颖、迷惑性更强,使投资者辨别难度加大。 

“从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式,逐渐升级包装为投资理财、财富管理、互联网金融理财、金融互助理财、地产理财、股权理财等形形色色的理财产品,并且承诺有担保、低风险、高回报。”杨玉柱指出,“泛理财化”已成为民间投融资中介机构、P2P网络借贷、房地产、私募股权投资等行业或领域非法集资的重要特征。 

公安部经济侦查局副局长张景利也给了一些具体描述 

一方面种养殖、房地产、商品流通、生产经营等传统领域案件依然多发,另一方面,打着互联网金融、农民专业合作社、投资中介、股权投资、旅游、养老、民办院校、境外上市等旗号的新型案件增多,网络借贷成为案件多发的高危领域。此外,当前假借互联网金融、电子商务、微商、外汇理财、虚拟货币等名义的非法集资案件增多。 

他还支招,教大家9个方面高度警惕非法集资 

一是以境外公司名义,虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目,有的在境外,如港澳台、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会。所以,不要因为有免费旅游而动心。 

二是收款账户系以外国人名义在境内开立的账户,用于接收投资人的投资款。 

三是公司网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人,进行虚假宣传的。公安机关发现,非法集资与传销手段交织,网上宣传与网下推广相呼应,主犯、网站注册地、服务器所在地、涉案资金等“多头在外”的涉外案件情况突出。 

四是以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头,引诱投资人投资,尤其是鼓励发展他人并给予提成。此前银监会联合联合工信部、央行、工商总局,对“MMM金融互助社区”“摩提弗”等类似平台进行风险提示,就系此类。 

五是频繁变换网站名称、投资项目; 

六是公司网站无正式备案; 

七是以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息。 

八是许诺超高收益率,尤其是许诺“静态”、“动态”收益。 

九是明显超出公司注册登记的经营范围,尤其是没用从事金融业务资质。

>>>> 温馨提示 公安机关提醒,在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告,尤其以中老年人为主要招揽对象的行为,很有可能是非法集资犯罪活动。所以,大爷大妈们无论买菜还是跳广场舞,看到有人推销理财的,不要轻易被骗哦!   

此外,证监会打击非法证券期货活动局副主任刘云峰也指出,将严厉打击非法发行“原始股”活动,对个别区域性股权市场的少数挂牌企业向社会公众发售或转让“原始股”,以及以股权众筹等名义开展的新型非法发行股票活动。 

>>>> 打击非法集资,广东也在行动 对于非法集资的打击,广东也在行动。特别是针对披着互联网外衣的非法集资。对此,广州互联网金融协会会长方颂就指出,非法集资主要集中在五花八门、形形色色的理财渠道,让老百姓无法识别是否正规合法。现在各种各样的理财渠道和理财名目都有,线上上下,大街小巷到处都是,(互联网仅是其中的渠道之一),产品很具有诱惑性,老百姓很难去识别,问题主要集中在这里。 但他认为,非法集资并非新鲜事物,但在最近几年金融改革创新的大背景下,同时随着互联网的快速发展,犯罪手法花样翻新、技术含量越来越高,犯罪手法隐蔽性、欺骗性、诱惑性增强;蔓延扩散速度加快,受害人群已由中老年群众向多元化发展。 

>>>> 那么监管监督如何防范呢? 方颂认为,行业必须要建立牌照制,不论是中国目前的现状,还是结合美国的经验,金融是不能简单的简政放权,还是要纳入日常的监管,要有门槛,有牌照制,有日常监管机制。此外,理财的形式出现了多样化,老百姓很难识别,因此监管要常态化,除对机构进行监管外,还要对行为进行监管,另外还要建立对老百姓日常沟通反映渠道,老百姓不明白的东西,要给到老百姓请教、了解的渠道。 

来源:君子I财(junziicai)

撰文:i财君 编辑助理:周嘉怡

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