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抗通胀|我们一起买点黄金来保值

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2016-4-28 14:45:31 来自投资大家谈 来自PC [ 复制链接 ]


现在国家大马力发动印钞机,所以商品都在一个劲的贬值,实体经济变差,企业无法良性经营,股价上没有好的显示,同时也可能还不起债权,未来也许会出现股债双杀。现在最好的方法就是购买能够挑出中国经济圈,全球通用的实物商品进行保价,最后梳理出来的最主要的三件商品,黄金、美元、石油。


今天咱们说说黄金
一、现在是否投资黄金
      影响黄金的主要因素是“国际避险情绪”。主要原因是当全球主要经济体的实体经济陷入停滞,避险情绪高涨的时候,黄金价格会上涨。
      上一次黄金大涨基本是2007年美国次贷危机爆发,美元不断走弱,全球股市暴跌,国际避险情绪高起,钱不断涌入黄金市场,黄金价格不断攀升。到2013年初沪指黄金每克涨到360+,之后从牛转熊,黄金每克跌到220+。
     从今年2月份,黄金开始上涨,不过已经在每克260左右盘恒了两三个月了。就短期来看,说不好涨跌,可能还会盘桓。中期会上涨,毕竟现在还属于历史低位,各国货币都在超发,黄金已经开始上涨。长期来看,黄金的震动波度并不大,长期持有并不能起到太多的保值价值。
    清姝建议,黄金现在可以入场,不过最好用定投或者波段操作的方式,分段入场,不宜100%重仓。
二、黄金的投资渠道
中国黄金的投资渠道还挺多的,不过比较靠谱适合小白投资的主要有三个银行纸黄金、金交所现货Au99.99和黄金ETF
1银行纸黄金
    注意这里说的是纸黄金不是积存金。清姝比较常用的银行中,工行既有纸黄金又有积存金,建行只有积存金。据观察,有积存金项目的银行还是比较多的,但是纯粹纸黄金的银行还真不是很多。
     两者最主要的区别是纸黄金,字面意义就是只在纸上操作(当然实际上实在网上操作),不能兑换成实物黄金。正因为只在纸上操作,银行并不需要保存、制造或者储备黄金,所以其报价与金交所之间的现货黄金差异很小,一般都在1元以内,且没有其他手续费,相对来说,成本最低。积存金价格要比纸黄金贵出10元左右,同时申购要付0.5%的手续费,赎回要付1%的手续费。
     工行的纸黄金支持定投业务,黄金1g起投,白银100g起投。我们可以像基金定投一样,设定好时间保证银行卡中有足够的钱,放心的等着银行扣款投资,适合理财小白进行黄金投资。
   此外,纸黄金的交易时间很长,每周一早7:00至周六凌晨4:00之间都是连续交易。
2金交所现货黄金合约(Au99.99)
      金交所全名上海黄金交易所,是目前国内唯一合法的官方贵金属现货交易中心。交易所目前交易的品种有3个:黄金(Au)、白银(Ag)和铂金(Pt)。金交所的现货合约Au99.99,支持T+0双向交易,单笔手续费0.08%还是很低的,不过起点稍微高一点,10g起投。
      金交所交易的黄金在满足一定的条件后是可以取出的,手续费也不贵,只需支付0.05元/克左右的运保费和出库费。总的来说,还是十分便宜的。仅就交易成本而言,金交所的现货黄金合约是最好的。
3黄金ETF
黄金ETF相对于金交所黄金合约(Au99.99)的黄金衍生品,场内版比较多,易方达、博士、国泰都有对应的产品,收益差不多,每年的管理费+托管费成本大致在0.6%/年左右,此外每次交易的佣金一般和券商普通佣金保持一致。
场外版咱们见多最多的是蚂蚁聚宝上的存金宝,其余也有一些基金公司在官网销售黄金ETF。与其他场内ETF相比,最大的区别在于申赎无手续费,且每天价格只有1个,避免了ETF产品固有的二级市场折溢价风险,同时产品的投资门槛很低,最低1元即可。


4其余的渠道
黄金期货,投资成本大,有4-5倍杠杆,危险细系数比较大,适合专业人士,小白理财还是不要涉及了。金交所Au(T+D),投资成本低一些,不过也是有杠杆,有精力和经验炒期货的可以小范围试水。
金店、银行的实物黄金,投资成本高,回收需要折算折旧费,不划算,不推荐。
各种黄金微盘,平台来源复杂,不一定安全杠杆高,和赌博差不多,不推荐。
还有各种号称黄金宝宝类,买入黄金相当于存定期,到期可以拿到利息的黄金衍生品。这类平台不一定正规,有自融跑路风险,不推荐。


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